Kun olet rakentanut sijoitusrahastojen salkun, sinun on tiedettävä, kuinka sitä ylläpidetään käyttämällä sijoitusrahastojen sijoitusstrategiaa. Tarkastellaan neljää suosittua strategiaa.
Siipi-strategia
Tämä on yleisimmin nähty sijoitusrahastojen sijoitusstrategia, etenkin uusien sijoittajien keskuudessa. Kuinka se toimii? Jos et seuraa tiettyä suunnitelmaa tai rakennetta, joka auttaa sinua sijoitusten tekemisessä ja salkun ylläpidossa, käytät todennäköisesti siipi-it-strategiaa.
Ilman sijoitussuunnitelmaa saatat olla vaikeuksia tehdä päätöksiä, jotka heijastavat tarkasti sijoittamistavoitteitasi. Useimmat asiantuntijat ovat yhtä mieltä siitä, että tällä strategialla on taipumus menestyä vähiten johdonmukaisuuden puutteen vuoksi.
Toisaalta, jos sinulla on suunnitelma tai rakenne, joka ohjaa sijoittamista, salkun hallinnan tulisi olla paljon helpompaa.
Markkinoiden ajoitusstrategia
Markkinoiden ajoitusstrategia merkitsee kykyä päästä sektorille, omaisuudelle tai markkinoille ja poistua niistä oikeaan aikaan. Ihanteellisessa maailmassa kyky ajantasaistaa markkinoita tarkoittaa, että ostat aina matalaa ja myyt korkeasti.
Valitettavasti harvat sijoittajat tekevät tätä johdonmukaisesti, koska sijoittajien käyttäytymistä ohjaavat tyypillisesti tunteet logiikan sijasta. Todellisuus on se, että useimmat sijoittajat yleensä tekevät täsmälleen päinvastaista kuin mikä on optimaalista (ts. Ostaa korkeaa ja myydä vähän). Tämä saa monet uskomaan, että markkinoiden ajoitus ei toimi. Kukaan ei voi ennustaa tulevaisuutta tarkasti millään johdonmukaisuudella, mutta on olemassa monia markkinoiden ajoittumisen indikaattoreita, joiden mukaan jotkut sijoittajat uskovat antavan heille etulyöntiaseman ennustaa markkinoiden suuntaa.
Osta ja pidä -strategia
Tämä on ylivoimaisesti eniten julistettu sijoitusstrategia. Tämä strategia tarkoittaa sitä, että ostat sijoituksesi ja pidät niitä kiinni pitkään riippumatta siitä, nousevatko markkinat ylös vai alas. Tavanomainen viisaus sanoo: Jos käytät osta-pidä -strategiaa ja seuraat markkinoiden ylä- ja alamäkiä, voitot ylittävät ajan myötä tappiot. Miljardieri ja legendaarinen sijoittaja Warren Buffett ovat ennätysten mukaan sanoneet, että tämä strategia on ihanteellinen pitkäaikaiselle sijoittajalle.
Toinen syy tähän strategiaan on niin suosittu, että sitä on helppo käyttää. Tämä ei tee siitä parempia tai huonompia kuin muut vaihtoehdot; se on yksinkertaisesti helppo ostaa ja sitten pitää.
Suorituskyvyn painotusstrategia
Tämä on jossain määrin keskitie markkinoiden ajoituksen ja ostamisen ja pidämisen välillä. Tämän sijoitusrahastojen sijoitusstrategian avulla voit tarkistaa salkkumallisi aika ajoin ja tehdä joitain muutoksia. Otetaan läpi yksinkertaistettu esimerkki todellisia suorituskykylukuja käyttämällä.
Oletetaan, että aloitit 100 000 dollarin osakerahastolla neljällä sijoitusrahastolla, jaettuna yhtä suureiksi painotuksiksi, jotka ovat 25% kukin.
Ensimmäisen sijoitusvuoden jälkeen salkkua ei enää painoteta yhtä suuresti 25%: iin kussakin rahastossa, koska jotkut rahastot toimivat paremmin kuin toiset.
Tosiasia on, että ensimmäisen vuoden jälkeen useimmat sijoitusrahastojen sijoittajat ovat taipuvaisia luopumaan häviäjästä (rahasto D) ja ostamaan enemmän voittajaa (rahasto A). Se ei kuitenkaan ole suorituskyvyn painottamisen asia. Suorituskyvyn painotus tarkoittaa yksinkertaisesti sitä, että myyt joitakin parhaimmista rahastoista ostaakseen heikoimmin menneitä rahastoja.
Sydämesi menee vastoin tätä logiikkaa, mutta se on oikein tehtävä, koska sijoittamisen jatkuva kohta on, että kaikki on suhdannevaihtelua. Vuonna neljästä rahastosta A on tullut häviäjä ja rahastosta D voittaja.
Suorituskykyinen painotus tämän salkun vuosi toisensa jälkeen tarkoittaa, että olisit saaneet voiton, kun rahasto A menestyi hyvin ostamalla rahasto D, kun se oli heikentynyt. Jos olisit tasapainottanut tätä salkkua jokaisen vuoden lopussa viiden vuoden ajan, olet suorituskykypainotuksen seurauksena entisestään. Kyse on kurinpidosta.
Pohjaviiva
Avain salkunhoitoon on oltava sijoitusrahastojen sijoitusstrategia, jota noudatat kurinalaisella tavalla. Maailman menestyneimmät rahapäälliköt ovat menestyviä, koska heillä on kurinalaisuus hallita rahaa ja heillä on suunnitelma.
Warren Buffet sanoi kenties parhaiten: "Menestyvä sijoittaminen koko elinaikana ei vaadi stratosfääristä IQ: ta, epätavallista liiketoimintaa tai sisäpiiritietoa. Tarvitaan vakaa henkinen kehys päätöksentekoon ja kyky pitää tunteet syövyttävänä. puitteissa."
