Voya Financial Inc. (NYSE: VOYA) on yhdysvaltalainen vakuutus- ja varainhoitoyhtiö, joka syntyi nimellä ING US, joka on ING-konsernin yhdysvaltalainen tytäryhtiö, joka aloitti toimintansa vuonna 2013. Voya Financialilla on yli 40 vuoden kokemus varainhoidosta ja 210 miljardia dollaria hallinnoitavat varat (AUM). Yhtiö tarjoaa lukuisia sijoitusrahastoja, yleensä ilman lastausmaksuja. Voya-sijoitusrahastot ja muut sijoitusvälineet ylittivät vertailuindeksinsä 81 prosentilla tapauksista 10 vuoden ajan. Useimmissa Voya-sijoitusrahastoissa on nettokustannussuhteet, joilla on kilpailukykyiset hinnat rahastoala-alan standardien mukaan.
Morningstar arvioi monia sijoitusrahastoja riskikorjatun tuoton, pitkäaikaisen johtoryhmän, johdonmukaisten sijoitustoimintatapojen ja rahastojen perimien palkkioiden perusteella. Lukuisat Voya-sijoitusrahastot ovat ansainneet Morningstarilta viiden tähden kokonaisarvostelut eri osake-, korko- ja vaihtoehtoisissa luokissa.
Voya Large Cap -kasvusalkku, luokka S
Vuonna 2004 perustettu Voya Large Cap Growth Portfolio pyrkii pitkäaikaiseen pääoman kasvuun sijoittamalla suuryritysten, joiden kasvunäkymät ovat keskimääräistä suuremmat, kantaosakkeisiin. Sillä on 5, 8 miljardia dollaria AUM, ja se omistaa tyypillisesti yrityksiä, jotka sisältyvät Russell 1000 -indeksiin. Rahasto käyttää perusteellista taloudellista analyysiä osakkeiden tunnistamiseen liiketoiminnan vauhdilla, houkuttelevilla arvoilla ja katalysaattoreilla. Rahaston salkkua hallitsevat tietotekniikkaosakkeet (allokaatio noin 24%), suhdannekulut (kuluttajaosuus 20%) ja terveydenhuollon osakkeet (allokaatio 20%). Voya Large Cap Growth Portfoliossa on keskittynyt osakekanta, Applelle 7, 1% allokaatiolla ja Aakkoselle 4, 6% allokaatiolla.
Rahaston hoitajat ovat olleet rahaston hallinnassa yli viisi vuotta, ja jokaisella on laaja kokemus varainhoidosta tunnustetuilta yrityksiltä, kuten Credit Suisse ja JPMorgan. Vuodesta 2005 vuoteen 2015 rahasto on tuottanut 10, 15%: n keskimääräisen vuotuisen tuoton 15, 87%: n keskihajonnalla, mikä johtaa 0, 62 Sharpe -suhteeseen. Sillä ei ole kuormitusmaksuja, ja se veloittaa 0, 85%: n kustannussuhteen, joka on alhaisen verrattuna suurten kasvuluokkien vertailuryhmiin. Morningstar on myöntänyt rahastolle viiden tähden yleisluokituksen ja kymmenen vuoden luokitukset sekä neljän tähden luokitukset kolmen viimeisen ja viiden vuoden ajalta suuressa kasvuluokassa.
Voya vaihtuvakorkoinen rahasto, luokka W
Voiman vaihtuvakorkoinen rahasto, jolla on 1, 1 miljardia dollaria AUM, hakee korkeita nykyisiä tuottoja sijoittamalla Yhdysvaltain dollarin vaihtuvakorkoisiin lainoihin, vaihtuvakorkoisiin joukkovelkakirjalainoihin ja seteleihin. Rahastossa on minimaalinen korkoriski, koska rahasto-osuuksien korot ovat markkinakorkojen alapuolella. Suurin osa rahaston omistuksista on luokiteltu alle sijoitusluokan, mikä tuottaa korkeamman potentiaalisen tuoton vastineeksi lisääntyneestä laiminlyöntiriskistä. Rahaston omistus on hajautettu hyvin, eikä yhden sektorin osuus sen varoista ole yli 12%. Rahaston keskimääräinen duraatio on 0, 11 vuotta ja 30 päivän SEC-tuotto 3, 87%.
Vuodesta 2010 vuoteen 2015 rahasto on osoittanut vaikuttavan 3, 62%: n vuotuisen tuoton ja 3, 05%: n keskihajonnan sekä 1, 16 Sharpe -suhteen. Sen nettokustannussuhde on 0, 77%, ja siinä ei ole latausmaksuja. Morningstar on antanut rahastolle viiden tähden kokonais- ja viiden vuoden luottoluokitukset sekä neljän tähden kolmen vuoden luottoluokituksen.
Voya GNMA Income Fund -luokka W
Voya GNMA -tuottorahasto, jolla on yli 1, 1 miljardia dollaria AUM: ssa, on yksi vanhimmista Voya-rahastoista, joka sijoittaa valtion kansallisen asuntolainayhdistyksen (GNMA) liikkeeseen laskemiin asuntolainavakuisiin arvopapereihin (MBS). Historiallisesti GNMA on Yhdysvaltain hallituksen tukema parhaiten tuottava arvopaperi, jolla on korkealaatuinen luottoluokitus. Rahaston keskimääräinen duraatio on 2, 75 vuotta ja 30 päivän SEC-tuotto 1, 36%, mikä tekee siitä vähemmän herkän markkinakorkojen muutoksille.
Vuodesta 2010 vuoteen 2015 Voya GNMA Income Fund -luokka W tuotti keskimäärin 3, 25%: n vuotuisen tuoton ja 1, 96%: n keskihajonnan, mikä antoi poikkeuksellisen korkean 1, 62 Sharpe-suhteen. Rahastolla on todistettu ennätys ennakkomaksujen ja korkoriskien hallinnasta alhaisella kokonaistilavuudella. Rahastossa ei ole latauspalkkioita, ja sen nettokustannussuhde on 0, 67%. Morningstar on myöntänyt rahastolle viiden tähden kokonais-, kolmen ja viiden vuoden luokitukset keskitason hallinnon luokkaan.
