Passiivisesti hoidetut indeksirahastot ovat suosittu tapa sijoittajille saada tasaista tuottoa suhteellisen matalan riskin sijoituksista. Kun indeksirahastojen suosio on kasvanut, samoin on rahastojen monimuotoisuus. Nykyään on rahastoja, jotka kattavat useimmat sijoitussektorit ja omaisuusluokat. Suurimmalla osalla suuria sijoitusrahastoperheitä on nyt kansainvälisiä indeksirahastoja, jotka seuraavat indeksejä, jotka perustuvat muiden kuin Yhdysvaltojen sijoituksiin. Vähemmän yleisiä ovat globaalit rahastot, joissa yhdistyvät Yhdysvaltain ja kansainväliset sijoitukset. Sijoittajat voivat luoda saman omaisuuserän jakamalla varoja yhdysvaltalaisten indeksirahastojen ja kansainvälisten indeksirahastojen kesken.
Kolme merkittävää globaalia indeksirahastoa seuraavat maailman osakeindeksejä. Kaikilla kolmella rahastolla on alhaiset kustannukset sijoittajille ja niillä on ollut hyvä tuotto verrattuna indekseihin. Kaikki palautukset lasketaan vuosittain ja perustuvat 31.12.2015 päättyvän ajanjakson tietoihin.
Vanguardin maailman osakeindeksin sijoittajaosakkeet
Vanguardin maailmanlaajuinen osakeindeksirahasto on suunniteltu antamaan sijoittajille altistuminen kaikille maailman yhteisille osakemarkkinoille. Rahastolla on hallinnoitavia varoja 8, 4 miljardia dollaria (AUM) 31.12.2015 alkaen. Sen salkussa on yli 7 400 erilaista arvopaperiä, jotka edustavat kehittyneitä ja kehittyviä markkinoita.
Rahasto käyttää vertailukohtana FTSE Global All Cap -indeksiä. Indeksi sisältää isoilla, keskisuurilla ja pienillä yhtiöillä pääomitetulla painotetulla indeksillä. Painotuskerroin tekee tästä indeksistä voimakkaan puolueellisen Yhdysvaltain suurten yhtiöiden monikansallisille yrityksille. Yhdeksän suuren yhdysvaltalaisen yrityksen osuus sijoitussalkusta on 7, 05%, ja sen varoista 55, 5% sijoitetaan Pohjois-Amerikkaan.
Total World Stock Index -rahaston sijoittajat hyötyvät alhaisista sijoituskustannuksista. Rahasto ei ole kuormitettu eikä siinä ole 12b-1-palkkiota ja alhainen kustannussuhde on 0, 27%. Rahaston vuotuinen kokonaistuotto kolmen vuoden aikana on 7, 73% ja 6, 17% viiden vuoden aikana. Sijoittajien ei pitäisi odottaa kovin korkeaa pitkän aikavälin tuottoa tältä laajapohjaiselta, passiivisesti hallinnoidulta rahastolta. Pitkän ajanjakson kokonaistuoton pitäisi olla melkein yhtä suuri kuin maailman reaalinen talouskasvu, joka lisätään maailman inflaatioasteeseen.
Pohjoinen globaali kestävän kehityksen indeksirahasto
Pohjoinen globaali kestävän kehityksen indeksirahasto kääntää globaalin indeksin sijoittamisen tuomalla ympäristö-, sosiaaliset ja hallintotavat (ESG) tekijät päätöksentekoon. Rahasto käyttää MSCI World ESG -indeksiä suorituskyvyn vertailuindeksinä. Hakemistossa olevat yritykset ovat suuria ja keskisuuria yrityksiä, jotka täyttävät sosiaalisen vastuun, etiikan ja ympäristön kohtelun vaatimukset. Rahastonhoitajien on sijoitettava vähintään 80% nettovarallisuudesta indeksiin sisältyviin kantaosakkeisiin, jotta indeksin tuotto olisi yhtä suuri.
Globaali kestävän kehityksen indeksirahasto on halparahasto sijoittajille. Se on kuormittamattoman rahasto, jonka alhainen kustannussuhde on 0, 31%. Lunastusmaksu on 2%, mutta se koskee vain sijoittajia, jotka selvittävät sijoituksensa alle 30 päivässä. Lunastusmaksulla on tarkoitus estää rahaston osakkeiden markkinointiaikataulua.
Tämän Morningstar-neljän tähden luokitteleman rahaston vuotuinen kokonaistuotto on 9, 68% kolmen vuoden aikana ja 7, 46% viiden vuoden aikana. Tämä näyttää voittavan Vanguardin ei-ESG-indeksirahaston, mutta ero johtuu siitä, että MSCI World ESG -indeksi ei sisällä pienyrityksiä.
AQR Global Equity Fund -luokka I
AQR Global Equity Fund -rahasto ei ole keskimääräinen sijoitusrahasto. Henkilöiden on sijoitettava vähintään 5 miljoonaa dollaria. Tämä vähimmäistaso voi pudota 100 000 dollariin, jos sijoittajalla on oikein pätevä eläkesuunnitelma. Sijoittajat, jotka työskentelevät sijoitusneuvojien kanssa, joilla on suhde AQR-rahastoihin, saattavat joutua kohtaamaan alemmat vähimmäisvaatimukset, jotka heidän rahoitusneuvojansa asettavat.
AQR Global Equity Fund -rahasto pyrkii seuraamaan MSCI World -indeksiä. MSCI World Index sisältää vain kehittyneiden markkinoiden yrityksiä, eikä se tarjoa mitään altistumista kehittyville markkinoille. Salkunhoitajat eivät ole rajoittuneet sijoittamiseen kantaosakkeisiin; he voivat tehdä laajoja sijoituksia johdannaisiin. Yhdeksän kymmenestä parhaasta omistuksesta 30. marraskuuta 2015 oli eri osakeindeksin futuureja, jotka edustivat 23, 69% rahaston nettovarallisuudesta. Tämä on hedge Fund -tyyppinen kauppa sijoitusrahaston sisällä.
Huolimatta riskialttiimmasta kaupankäyntistrategiasta, tämä ei-rahasto saa Morningstarin neljän tähden luokituksen. Rahaston kulusuhde on 0, 9% ja vuotuinen kokonaistuotto on 10, 85% kolmen vuoden aikana ja 8, 62% viiden vuoden aikana. Sijoittajien tulisi harkita vakavasti, onko ylimääräinen tuotto ylimääräisen riskin arvoinen.
