Kuka tahansa taitava sijoittaja tietää, et voi laittaa kaikkia munia yhteen koriin. Vaikka se ei välttämättä poista riskiä kokonaan, sijoitussalkun hajauttaminen voi auttaa sinua saavuttamaan sijoitustavoitteesi maksimoimalla tuotot. Valittavana on paljon erilaisia sijoitusvälineitä, mukaan lukien osakkeet, joukkovelkakirjat, sijoitusrahastot, futuurit ja valuutat. Ne voidaan jaotella entisestään ryhmittelemällä omaisuuserät, joilla on ominaispiirteet - suuryritykset, rahoitus ja valtion joukkovelkakirjat ovat vain muutamia esimerkkejä. Ja älä unohda hyödykkeitä. Nämä ovat perustavaroita, jotka voidaan muuttaa muiksi tavaroiksi ja palveluiksi. Sekä uusille että kokeneille kauppiaille on olemassa useita erilaisia hyödykesijoituksia. Mutta ennen kuin aloitat hypätä, tässä on muutamia tärkeitä asioita, jotka sinun on tiedettävä hyödykeinvestoinneista, mukaan lukien parhaat harkitsevat asiat.
Avainsanat
- Hyödykkeisiin sijoittaminen voi tarjota sijoittajille monipuolistamista, suojautua inflaatiolta ja saada positiivista tuottoa. Sijoittajat saattavat kokea epävakautta, kun heidän sijoituksillaan seurataan yhtä hyödykettä tai yhtä talouden osaa. Tarjonta, kysyntä ja geopolitiikka vaikuttavat kaikki hyödykkeiden hintoihin.Sijoittajat voivat käydä kauppaa. hyödykepohjaiset futuurit, osakkeet, ETF: t tai sijoitusrahastot, tai ne voivat pitää fyysisiä hyödykkeitä, kuten kultaharkot.
Mikä on hyödykkeeseen sijoittaminen?
Hyödykekauppa menee vuosisatojen taaksepäin, jopa ennen kuin osakkeet ja joukkovelkakirjat vaihtoivat käsiään. Se oli erittäin tärkeä liiketoiminta, joka yhdisti eri kulttuurit ja ihmiset toisiinsa. Hyödykkeet ovat edelleen suosittu sijoitusväline, aina alkuaikojen mausteista ja silkeistä pörsseihin, joissa käydään kauppaa näillä varoilla.
Hyödykemarkkinoille päästäville sijoittajille on useita eri tapoja. Hyödyllisyyttä tarvitsevat sijoittajat voivat harkita sijoittamista suoraan fyysiseen hyödykkeeseen tai epäsuorasti ostamalla osuuksia hyödykeyhtiöistä, sijoitusrahastoista tai pörssiyhtiöistä (ETF).
hyötyjä
Yksi hyödykkeisiin sijoittamisen suurimmista eduista on se, että niillä on taipumus suojata sijoittajia inflaation vaikutuksilta. Hyödykkeiden kysyntä on yleensä korkea korkean inflaation aikana, mikä nostaa hintoja. Se on myös hyvä veto Yhdysvaltain dollariin nähden, joten kun raakakurssi laskee, hyödykkeiden hinnat nousevat.
Hajauttamisen etujen lisäksi on mahdollista maksimoida tuotot hyödykeinvestoinneilla. Hyödykkeiden hintoihin vaikuttaa markkinoiden vaihtelut - valuuttakurssit, korot, maailmantalous -, globaali kysyntä on vahvaa. Tällä on yleisesti myönteinen vaikutus erityisesti hyödykkeitä käsittelevien yritysten osakkeisiin, mikä voi johtaa positiiviseen tuottoon sijoittajille.
riskit
Yksi asia, joka on pidettävä mielessä, on, että hyödykkeet ovat yleensä epävakaampia kuin muunlaiset sijoitukset - etenkin rahastot, jotka seuraavat yhtä hyödykettä tai tiettyä talouden alaa.
Futuureja vaihtavien sijoittajien tulisi muistaa, että siihen liittyy keinottelua. Futuurisopimuksiin sisältyy kohde-etuuden tai indeksin seuranta. Tällä voi olla vaikutusta sopimuksen suorittamiseen ja siten antaa sijoittajalle negatiivinen (tai positiivinen) ero.
Futuurikauppa voi olla erittäin epävakaa, koska siihen liittyy keinottelua.
Raakaöljy
Kuten edellä todettiin, sijoittajilla on monia tapoja sijoittaa hyödykkeisiin. Jos sinulla on raakaöljy mielessä, se auttaa tietämään, mikä auttaa hintojen muokkaamisessa, ja kuinka voit sijoittaa tähän hyödykkeeseen.
Tuotannon jälkeen raakaöljy jalostetaan moniin erilaisiin tuotteisiin, mukaan lukien bensiini, jota kulutamme polttoaineissamme ajoneuvoihimme. Mutta se ylittää pelkän kaasun. Öljystä valmistettuihin tuotteisiin kuuluvat muovit, lääkkeet, linoleumi, vyöruusu, muste, kosmetiikka, synteettiset kuidut, liuottimet, lannoitteet, asfaltti ja tuhannet muut.
Mutta mikä vaikuttaa hintoihin? Raakaöljy reagoi yleensä kysynnän ja tarjonnan lakeihin. Mitä korkeampi kysyntä, sitä alhaisempi tarjonta. Kun näin tapahtuu, hinnoilla on taipumus nousta. Kysynnän vähentyessä tarjonta on melko tasaista, mikä johtaa hintojen laskuun. Esimerkiksi, kun kaasua on kysyntää - sanotaan esimerkiksi kesäkaudella -, pumppujen hinta nousee, mikä johtaa raakaöljyn hintojen nousuun. Samoin kysyntä kehitysmaista, kuten Kiinasta ja Intiasta - joiden taloudet ovat edelleen kasvussa - nostaa myös hintoja. Geopolitiikalla on myös suuri vaikutus raakaöljyn hintaan. Lähi-idän jännitteet, joissa tuotetaan suuri osa maailman öljystä, voivat johtaa öljyn hintojen nousuun.
Kuinka sijoittaa raakaöljyyn
Sijoittaminen fyysiseen raakaöljyyn ei ole yhtä helppoa kuin muut hyödykkeet - et voi vain ostaa tynnyriä öljyä. Sijoittajana voit harkita futuureja - suorinta tapaa hyödykkeen omistamiseksi suoraan. Mutta futuurit voivat olla erittäin epävakaita ja tarvitsevat paljon pääomaa. Ja ne vaativat myös paljon tietoa, joten se ei oikeastaan ole hyvä vaihtoehto aloittelijoille.
Sijoittajat voivat harkita ostojen ostamista öljy-yhtiöistä, raakaöljy-sijoitusrahastoista tai jopa ETF: istä. Ajoneuvot käyvät kauppaa pörsseissä aivan kuten varastot, joten niistä on helppo tulla. Yhdysvaltain öljyrahasto on yksi esimerkki. Se seuraa West Texas Intermediate -kevyt, makean raakaöljyn liikettä. Rahaston hallinnoimien nettovarojen kokonaismäärä (AUM) oli 13. tammikuuta 2020 alkaen 1, 4 miljardia dollaria. Muita vaihtoehtoja ovat osakkeiden ostaminen sijoitusrahastoissa tai energia-alan ETF: issä, jotka sijoittavat suoraan öljy-yhtiöiden osakkeisiin. Näihin vaihtoehtoihin liittyy yleensä pienempi riski, koska niillä on monipuolisempi tarjonta.
Kulta
Kultamarkkinoilla on monimuotoisuutta ja kasvua. Sitä käyttävät korut, tekniikka, keskuspankit ja sijoittajat, mikä synnyttää sen markkinat eri aikoina globaalissa taloudessa. Jalometalli on perinteisesti ollut turvallinen sijoitus ja suoja inflaatiota vastaan. Kun Yhdysvaltain dollari laskee, voit lyödä vetoa, että kullan hinnat nousevat. Ja aivan kuten raakaöljy, kysynnän lisääntyessä samoin tapahtuu kullan hintaan. Lisäksi hintoihin vaikuttaa, kun kultaa hallussaan olevat keskuspankit päättävät monipuolistaa rahavarastojaan ostamalla enemmän kultaa.
Kuinka sijoittaa kultaan
Raakaöljystä poiketen sijoittajat voivat ottaa haltuunsa fyysisen hyödykkeen. Sijoittajat, jotka haluavat pitää fyysisen hyödykkeen, voivat tehdä niin ostamalla kultaharkot tai kolikot. Mutta tämä tarkoittaa, että joudut maksamaan paikasta, jossa se varastoidaan kuten tallelokero tai holvi.
Toinen vaihtoehto, kuten raakaöljykin, on käydä läpi futuurisopimus. Sopimuksissa vaaditaan sijoittajia tallettamaan alkuperäinen marginaali. Mutta jälleen kerran on olemassa riski tällaiselle sijoitukselle. Jos hinta nousee, sijoittajat tuottavat voittoa. Jos hinta kuitenkin laskee, sijoittaja menettää rahansa.
Osakkeita ja ETF-sijoitusrahastoja sekä sijoitusrahasto-optioita on runsaasti. Kultavarastojen avulla sijoittajat eivät rajoitu pelkästään tuottajiin, vaan myös etsintä- ja kaivosyhtiöihin. Kuten yleensä, sijoittajille on hyvä idea tehdä kotitehtävänsä ja nähdä, mitkä ovat kunkin yrityksen operatiiviset riskit. Toisaalta kultaiset ETF-rahastot tarjoavat altistumisen jalometallille seuraamalla sen hintaa. Esimerkiksi SPDR Gold Share ETF antaa sijoittajille alttiuden metalliharkkoille tarvitsematta ottaa sitä haltuunsa.
Perusmetallit
Epäjalot metallit ovat yleisiä metalleja, joita käytetään kaupallisissa ja teollisissa sovelluksissa, kuten rakentamisessa ja valmistuksessa. Alumiini, sinkki ja kupari ovat hyviä esimerkkejä. Ne ovat suhteellisen halpoja, ja tarvikkeet ovat yleensä vakaita, koska niitä on yleisesti ympäri maailmaa. Mutta koska hinnat ovat runsaat, hinnat ovat yleensä paljon alhaisempia kuin jalometallit. Perusmetallien sovellusten lisääntyminen yhdessä kasvavan globaalin kysynnän kanssa - erityisesti Kiinasta ja muista kehitysmaista - vaikuttaa kuitenkin edelleen positiivisesti hintoihin.
Kuinka sijoittaa perusmetalleihin
Alumiinin, sinkin ja kuparin pitäminen ei välttämättä ole kovin hedelmällistä. Hintojensa vuoksi sijoittajien olisi hallussaan runsaasti määriä näitä hyödykkeitä voiton saamiseksi. Sen sijaan varastojen pitäminen perusmetallialan yrityksissä, kuten alumiiniyhtiö Alcoassa, tai terästeollisuusyrityksessä, kuten US Steel, on hieno tapa saada jalka oveen. Lisäksi SPF: n, kuten SPDR Metals & Mining ETF: n, kuten ETF: n hallussapito tarjoaa alttiutta metalli- ja kaivostoimintaan liittyville yrityksille.
Pohjaviiva
Hyvä sijoittaja Jim Rogers ehdottaa päättäessään sijoittaa hyödykkeisiin vastaamaan kolmeen avainkysymykseen: Ensinnäkin, mikä on nykyinen maailmantuotannon taso? Toiseksi, mitkä uudet lähteet ovat tällä hetkellä tulossa verkkoon? Kolmanneksi, onko olemassa potentiaalisia tarvikkeita, joita tutkitaan?
Edellä mainittujen hyödykkeiden lisäksi muita hyödyllisiä hyödykkeitä ovat muut jalometallit - platina, palladium, hopea - litium, puuvilla ja elintarviketuotteet, kuten kahvi, maissi, kaura, vehnä, soijapavut ja sokeri. Kuten kaikissa sijoituspäätöksissä, tee kuitenkin oma tutkimus tai ota yhteyttä kokeneen välittäjän kanssa.
