Jos etsit aktiivisesti hoidettuja rahastoja, joilla on alhaiset kustannussuhteet, saattaa olla vaikeaa, varsinkin jos parametri on yhdenmukainen positiivinen tuotto kolmen viime vuoden aikana vuosittain. Jos tunnet rahastot ja alhaiset kustannussuhteet, tiedät jo, että nämä ovat Vanguard-rahastoja. Jos etsit edullisia varoja, niin Vanguardin tulee aina olla ensimmäinen paikka etsiä. Esimerkiksi viiden parhaan rahaston joukot viimeisen kolmen vuoden aikana ovat kaikki Vanguard-rahastoja. Tämä on vaikuttavaa, mutta se ei takaa näiden rahastojen toimittamista vuonna 2016. Katsotaanpa näitä rahastoja tapauskohtaisesti.
Vanguard Strategic Equity
Vanguard Strategic Equity (VSEQX) on tuottanut keskimäärin 18, 34%: n vuotuisen tuoton kolmen viime vuoden aikana. Viime vuoden aikana se on kuitenkin heikentynyt 16, 21% ja tarjoaa tällä hetkellä osinkotuottoa 1, 62%. Minimi sijoitus on 3 000 dollaria. Strategia on pyrkiä pitkäaikaiseen pääoman arvonnousuun omistamalla omat kotimaiset osakkeet, joilla on vahva kasvupotentiaali ja jotka tarjoavat myös kohtuullisen arvon verrattuna vertailuyhtiöihin. Rahaston tärkeimmät osuudet ovat Electronic Arts Inc. (EA), Tesoro Corp. (TSO) ja Best Buy Co., Inc. (BBY). EA on Battlefrontin ansiosta hieman kiehtova, mutta EA ja BBY ovat edelleen harkinnanvaraisia heikossa kuluttajaympäristössä. Siirtoverkonhaltijoiden mielestä minkään energiaan liittyvän omistaminen ei auta tarjoamaan eniten ylösalaisin potentiaalia - vaikka se olisi jalostajaa. (Lisätietoja: Vanguard-sijoitusrahastojen yleiskatsaus .)
VSEQX: n kustannussuhde on 0, 21% verrattuna alan keskiarvoon 1, 15%. Tämä ei ole riittävä syy sijoituksen harkitsemiseen. Jos rahaston näkymät ovat vähäiset vuodelle, niin kulusuhde ei ole tekijä.
Vanguard Capital Opportunity
Vanguard Capital Opportunity (VHCOX) on tuottanut keskimäärin 19, 72%: n vuotuisen tuoton kolmen viime vuoden aikana. Se on kuitenkin laskenut 6, 93% viimeisen vuoden aikana. Sen tuotto on tällä hetkellä 0, 56%. VHCOX: n kustannussuhde on 0, 45% verrattuna toimialan keskiarvoon 1, 18%. Minimi sijoitus on 3 000 dollaria. Strategiana on hakea pitkän aikavälin pääoman arvonnousua kotimaisten osakkeiden kautta, jotka ovat osoittaneet tulojen nopean kasvun ja tarjousarvon verrattuna vertailuyhtiöihin. Tavoitteena on ylittää markkinat 3–5 vuoden sisällä. Tämä on yksinkertainen: se on altistunut terveydenhuoltoon. (Lisätietoja: Sijoitusrahastolajien ABC: t .)
Vanguard Capital Opportunity Adm
Katso Vanguard Capital Opportunity (VHCAX) VHCOX: stä, koska tämä on rahaston institutionaalinen osakeluokka. Sen kustannussuhde on 0, 38%, tuotto 0, 64% ja vähimmäissijoitus 50 000 dollaria.
Vanguard-terveydenhuolto
Vanguard Health Care (VGHCX) on itsestään selvä. Se sijoittaa lääkeyhtiöihin, lääketieteellisiin tarvikkeisiin sekä sairaala- ja terveyslaitosten käyttäjiin. Sen vuotuinen tuotto on ollut 23, 61% kolmen viime vuoden aikana. Se on kuitenkin laskenut 5, 05% viimeisen vuoden aikana. Sen tuotto on tällä hetkellä 1, 11%. Kulutussuhde 0, 34% on huomattavasti alempi kuin teollisuuden keskiarvo 1, 37%. Minimi sijoitus on 3 000 dollaria. Bristol-Myers Squibb Co. (BMY), Allergan (AGN) ja UnitedHealth Group Inc. (UNH) -omistuksissa tämä rahasto tarjoaa enemmän joustavuutta karhumarkkinoilla kuin yllä olevat nimet, mutta se ei tarkoita, että sinun pitäisi odottaa positiivista tuottoa vuodelle. (Lisätietoja: Terveydenhuoltoalan 3 parasta Vanguard-rahastoa .)
Vanguard-terveydenhuolto
Katso Vanguard Health Care (VGHAX) -yrityksestä VGHCX, koska tämä on rahaston institutionaalinen osakeluokka. Erot ovat 0, 29%: n kulusuhde, 1, 16%: n tuotto ja vähintään 50 000 dollarin sijoitus.
Pohjaviiva
VGHCX: llä ja VGHCX: llä voi olla ulkopuolinen arviointimahdollisuus vuonna 2016, mutta tämä ei ole todennäköistä. Deflaatiokarhumarkkinat yleensä pyrkivät vähentämään kaikkea niiden kanssa. Jos haluat pääoman säilyttämistä, katso Yhdysvaltain valtiovarainministeriö ennen kaikkia muita vaihtoehtoja. (Lisätietoja: Roth IRA : n 3 parasta Vanguard-sijoitusrahastoa .)
