Mikä on Securities Investor Protection Corporation (SIPC)?
Securities Investor Protection Corporation (SIPC) on voittoa tavoittelematon yhtiö, joka perustettiin kongressin päätöksellä konkurssiin pakotettujen välitysyritysten asiakkaiden suojelemiseksi. SIPC: n jäseniä ovat kaikki vuoden 1934 arvopaperipörssilain nojalla rekisteröidyt välittäjät ja välittäjät, kaikki arvopaperipörssien jäsenet ja useimmat NASD: n jäsenet. SIPC-suojaus suojaa jäseniä siinä tapauksessa, että yritys epäonnistuu.
Kuinka Securities Investor Protection Corporation (SIPC) toimii
SIPC on vakuutus, joka tarjoaa välitysasiakkaille jopa 500 000 dollarin suojauksen yrityksen hallussa olevista käteisvaroista ja arvopapereista (vaikka käteisvakuus on rajoitettu 250 000 dollariin).
SIPC, joka on valtuutettu ja perustettu vuoden 1970 arvopaperisijoittajasuojalain nojalla, valvoo sellaisten välittäjien jälleenmyyjiä, jotka menevät konkurssiin, joutuvat taloudellisiin vaikeuksiin tai jos heidän asiakkaidensa omaisuus katoaa. SIPC: n tarkoituksena on palauttaa asiakkaiden arvopaperit ja varat heille mahdollisimman nopeasti. Yrityksen painopiste on varojen palauttaminen konkurssi- tai taloudellisesti vaikeissa yrityksissä. SIPC ei tutki petoksia tai arvopaperirikoksia. Se ei ole virasto, eikä se ole osa Yhdysvaltojen hallitusta.
$ 500, 000
SIPC: n vakuutuksen määrä yrityksen hallussa olevista käteisvaroista ja arvopapereista, rahan enimmäismäärä on 250 000 dollaria käteisellä.
Securities Investor Protection Corporationin käyttämät resurssit ja menettelyt
SIPC-rahasto perustettiin yhdessä yrityksen kanssa kattamaan menot. Rahasto tulee jäseniltä ja korot Yhdysvaltain valtion arvopapereilta, jotka SIPC osti. Vuoden 2017 lopussa SIPC-rahasto oli lähes 3 miljardia dollaria. Yrityksellä on myös 2, 5 miljardin dollarin luottolimiitti Yhdysvaltain valtiovarainministeriön kanssa.
SIPC: n jäsenyritysten on haettava yrityksen hyväksyntä ennen maksukyvyttömyys- tai konkurssimenettelyjen aloittamista.
Selvitystilaa käsitellessään SIPC määrittelee asiakkaan aseman suhteessa menettelyn jättöpäivään. Jos henkilö kärsi rahaa tai arvopapereita selvitystilassa olevan yrityksen kanssa selvitystilan jättöpäivän jälkeen, hänet voidaan silti luokitella asiakkaaksi. Ratkaiseva on se, olisiko heidän toimintansa luokiteltu heiksi asiakkaiksi, jos ne olisi tapahtunut ennen jättöpäivää.
Selvitystyön edunvalvojan on myös oltava vakuuttunut siitä, että henkilön toimet on toteutettu vilpittömässä mielessä ennen jättöpäivää. Päivää, jolloin asiakas teki tämän toimenpiteen, pidetään ilmoituksen tekemispäivänä asiakkaalle maksettavan nettopääoman määrittämiseksi.
Kun selvitystilassa oleva toimitsija jakaa arvopapereita vaikutusalaan kuuluville asiakkaille, arvopaperit arvostetaan liiketoiminnan päättymispäivään mennessä.
