Barron's ja Lipper Inc. julkaisevat joka vuosi helmikuun ympäri Fund Family -sijoituksia edeltävälle vuodelle. Rahastoperheiden sijoitukset määräytyvät kaikkien yritysten rahastojen tuloksen perusteella vuoden aikana. Jotta sijoitusrahastoja voidaan käyttää, rahastoperheellä on oltava tietty määrä sijoittajien käytettävissä olevia varoja. Vuonna 2014 nämä rahastovaatimukset olivat: kolme rahastoa Yhdysvaltain yleisissä osakeluokissa, yksi rahasto maailman osakeluokassa, yksi rahasto tasapainoisessa rahasto-luokassa, kaksi verotettavaa joukkorahastoa ja yksi verovapaa joukkorahasto.
Kun verrataan tuottoa rahastoperheistä, ne poistavat 12b-1: n palkkiot, kuormat ja myyntimaksut. Niiden poistamisen syynä on, että he haluavat varmistaa, että he vertaavat sijoitusosaamista rahastoperheiden välillä. Maksujen poistamisen jälkeen Lipper suorittaa laskelmat parhaan kokonaisrahastoperheen määrittämiseksi. Nämä sijoitukset lasketaan määrittämällä rahastojen prosentuaalinen sijoitus sen luokassa, sitten se kerrotaan kyseisen rahaston painotuksella prosentteina sijoituspalveluyrityksen kokonaisvaroista. Lopuksi tämä kerrotaan kullekin vuodelle annetun luokan painotuksella. Tämä tehdään kaikille sijoitusrahastoille, ja sitten lopulliset luvut lasketaan yhteen. Rahastoperhe, jolla on eniten pisteitä, on 1. Tämä prosessi toistetaan, jotta saadaan tulokset myös viiden ja kymmenen vuoden sijoituksille.
Tässä on viiden parhaan rahastoperheen joukot vuodelle 2014.
1. Vanguard-ryhmä
Vanguard on kärkipaikka vuonna 2014. Vanguard tunnetaan indeksirahastoistaan, jotka muodostavat kaksi kolmasosaa hallinnoitavista varoista. Mutta aktiivisesti hoidetut rahastot auttoivat heitä tänä vuonna. Vanguardin toimitusjohtaja Bill McNabb pitää heidän menestyksensä alhaisina palkkioina. Lipperin mukaan aktiivisesti hoidettujen rahastojen keskimääräinen kustannussuhde Vanguardissa oli 0, 28% verrattuna toimialan keskiarvoon 1, 25%.
2. BMO Global Asset Management
Bank of Montrealin (BMO) omaisuudenhoitoryhmä valitsi sijoituspaikan nro 2. Vaikka he ovat melko tuntemattomia useimmille Yhdysvalloissa, heillä on hallinnassa 60 miljardia dollaria. Sen lisäksi, että he olivat sijoittuneet toiselle sijalle, he sijoittuivat myös viiden parhaan joukkoon sekä maailman osakerahastoissa että verotettavissa joukkovelkakirjarahastoissa. Ne ovat nimi, jota voidaan tarkkailla seuraavien vuosien aikana, kun ne jatkavat Yhdysvaltojen sijoitusrahasto-liiketoiminnan kasvattamista.
3. Invesco
Invesco Ltd. (IVZ) sijoittuu kolmanteen sijaan hallinnassaan 216 miljardilla dollarilla. Invesco on riippumaton sijoitusyhtiö, joka keskittyy vain sijoituksiin ja jolla on sijoitusammattilaisia ympäri maailmaa ja joka auttaa asiakkaita yli 20 maassa. Kuten Vanguard, myös Invescolla on suuri osuus varoistaan passiivisissa sijoituksissa, jotka auttoivat niitä vuonna 2014.
4. SEI
SEI Investments Co. (SEIC) hallinnoi 117 miljardia dollaria 50 sijoitusrahastossa. SEI aloitti teknologiayrityksenä auttaakseen kouluttamaan lainahenkilöitä. Vuosien varrella he ovat lisänneet lisää palveluita sijoitusmaailmalle, mukaan lukien sijoitusrahastot. SEI käyttää aliedustajajärjestelmää, josta yli 90% ulkoistetaan muille neuvonantajille.
5. Päärahastot
Pääomarahastot ovat osa pääasiallista finanssiryhmää (PFG). He aloittivat vakuutusyhtiönä, mutta vuosien mittaan he ovat monipuolistuneet sijoitusten hallintaan. Suurin osa heidän sijoituspalveluistaan on suunnattu eläkesäästöille.
Pohjaviiva
Parhaat rahastoperheet vaihtuvat joka vuosi, koska niiden suorituskyky vaihtelee. Voit silti hallita, kuinka hyvin menee, valitsemalla varoja alhaisilla palkkioilla ja laadullisella pitkällä aikavälillä.
