Mitä sijoitusneuvojan rekisteröintitalletus tarkoittaa?
Sijoitusneuvojien rekisteröintitalletus (IARD) on sähköinen järjestelmä, jonka kautta sijoitusneuvojat rekisteröivät itsensä ja arkistoivat vaadittavat raportit ja tiedot Yhdysvaltojen liittovaltion arvopaperi- ja pörssikomissiolle (SEC) ja valtion tason viranomaisille.
Ymmärtäminen sijoitusneuvojan rekisteröintitalletus (IARD)
IARD pitää tietoja yli 260 000 sijoitusneuvojasta. Säilytysyhteisön tarkoituksena on parantaa sijoitusneuvojien seurantaa ja sääntelyä ja saattaa niistä ammatillinen tieto yleisön saataville.
SEC ja Pohjois-Amerikan arvopaperien ylläpitäjät yhdistävät IARD: n, kun taas Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) kehittää, ylläpitää ja ylläpitää järjestelmää. SEC säätelee neuvonantajia, joiden hallinnoitavat varat ovat yli miljoona dollaria, kun taas valtion viranomaiset valvovat tyypillisesti vähemmän omaisuutta hoitavia neuvonantajia.
Sijoitusneuvojat käyttävät IARD: ää sijoitusneuvojien rekisteröintihakemuksensa, joka tunnetaan nimellä ADV-lomake, joka rekisteröi heidät virallisesti sijoitusneuvojiksi. He käyttävät sitä myös vuosittaiseen rekisteröintiin ja uusimiseen sekä maksujen ja lomakkeiden käsittelyyn. Sijoitusneuvojien edustajat rekisteröidyvät myös IARD: n kautta. Sijoitusneuvonantajan, joka haluaa vetäytyä joiltakin tai kaikilta lainkäyttöalueilta, joissa he on rekisteröity, on käytettävä IARD-tiedostoa ADV-W-lomakkeen hakemiseen. IARD on samanlainen kuin keskusrekisteröintijärjestelmä, jonka välittäjien ja jälleenmyyjien on rekisteröitävä läpi ennen kuin he voivat harjoittaa liiketoimintaa ammatinsa aikana.
Kuinka yleisö voi käyttää IARD-ohjelmaa
ADV-lomake sisältää avaintietoja, joista voi olla apua kansalaisille, joilla voi olla kysymyksiä sijoitusneuvojasta, jonka kanssa he harkitsevat liiketoimintaa. Sijoitusneuvojien IARD: n kautta laatimat ADV-lomakkeet ovat yleisön saatavilla Investment Adviser Public Disclosure -sivustolla. Siellä kansalaiset voivat tarkistaa, että sijoitusneuvoja, jonka kanssa he työskentelevät, on todella rekisteröity ja uskottava. Tämä varmennus on tärkeä askel kaikille, jotka työskentelevät sijoitusneuvojan kanssa.
IARD: n ylläpitämät tiedot voivat myös auttaa ihmisiä päättämään, onko heidän työskentelemässään sijoitusneuvojalla valtuudet ja kokemus, joka vastaa heidän vaatimuksiaan ja odotuksiaan. Yleisön käytettävissä olevat tiedot sisältävät neuvonantajan ammatillisen taustan, kuten työhistorian, ammatilliset nimitykset, suoritetut teollisuuskokeet ja muun liiketoiminnan. Saatavilla on myös tietoja siitä, kuinka kauan he on rekisteröity nykyisessä yrityksessään ja missä yrityksissä he ovat aiemmin rekisteröity. Yleisö voi myös nähdä, onko neuvonantajaa koskaan kuritettu tai pidätetty tai onko neuvonantajan avainhenkilöt joutuneet kohtaamaan kurinalaisuutta.
