Vaikka monet sijoittajat ja analyytikot keskittyvät alhaisiin korkoihin, korkojen nousu muuttaa yritysten ja yksittäisten sijoittajien markkinapaikkaa. Näin sijoittajat voivat hyötyä korkojen noususta.
Avainsanat
- Sijoittaminen korkojen nousuun voidaan tehdä menestyksekkäästi sijoittamalla yrityksiin, jotka pärjäävät korkeampien korkojen kanssa - kuten välittäjät, tekniikan ja terveydenhuollon osakkeet sekä yritykset, joilla on suuri kassavarat. Sijoittajat voivat myös hyödyntää korkeampien korkojen mahdollisuutta kiinteistöjen ostaminen ja tarpeettomien varojen myyminen. Lyhytaikaiset ja vaihtuvakorkoiset joukkovelkakirjalainat ovat myös hyviä sijoituksia korkojen nousun aikana, koska ne vähentävät salkun epävakautta.
1. Sijoita sijoituspalveluyrityksiin
Välitysyritykset ansaitsevat rahaa koroista, jotka ansaitaan asiakastilillä olevista käteisvaroista. Luonnollisesti he ansaitsevat enemmän korkoja, kun korot ovat korkeammat. Katsauskaudella 2003–2004, jolloin liittovaltion rahastojen korko nousi 1, 25 prosentista 2, 25 prosenttiin, kävi ilmi, että suuret verkkovälittäjät, kuten E * Trade ja Charles Schwab, korotuotot kasvoivat 38 prosenttia ja tuloksena 10 prosenttia operatiivisen toiminnan paranemisesta voittomarginaalit.
2. Sijoita käteistä rikkaisiin yrityksiin
Kassavarat yritykset hyötyvät myös korkojen noususta, ansaitsemalla enemmän kassavaroistaan. Sijoittajat voivat etsiä yrityksiä, joilla on alhainen velkaantumisaste (D / E) tai yrityksiä, joilla kirjanpidollisesta arvosta on suuri osuus rahana.
3. Lukitse alhaiset hinnat
Yksityishenkilöille, joilla on säädettävä korko-asuntolaina (ARM), tai yrityksille, joilla on minkä tahansa tyyppinen korjattava korkorahoitus, olisi suositeltavaa jälleenrahoittaa kiinteäkorkoisella rahoituksella pitämällä alhaisimmat mahdolliset korot pitkällä aikavälillä.
4. Osta rahoituksella
Yksityishenkilöiden tai yritysten, jotka suunnittelevat suuria ostoja tai investointeja, tulisi harkita ostamista nyt, vaikka heillä on edelleen kyky lukita alhaiset pitkäaikaiset korot. Ostokset, jotka tehdään ennen korkojen nousua merkittävästi, voivat johtaa merkittäviin säästöihin rahoituskuluissa ja pitkäaikaisissa kokonaismenoissa.
5. Sijoittakaa tekniikkaan, terveydenhuoltoon
Useimmat teknologia- ja terveydenhoitoalan yritykset pitävät suurempina voittovaroina kertyneinä voittovaroina investoidakseen kasvuun sen sijaan, että ne maksavat osinkoina. Menneisyyshistoria osoittaa, että tällainen asenne johtaa yleensä tulojen kasvuun nousevassa ympäristössä. Korkojen nousun viimeisen 13 ajanjakson aikana - viimeisen puolen vuosisadan aikana - terveydenhuolto- ja teknologiasektorit saivat keskimäärin 13–20%: n voitot ensimmäisen vuoden aikana korkojen nousun jälkeen. Vertailun vuoksi S&P 500 -indeksin keskimääräiset keskimääräiset voitot olivat vain 6–7 prosenttia.
6. Sisällytä lyhytaikaiset tai vaihtuvakorkoiset joukkovelkakirjat
Joukkovelkakirjalainan sijoittajat voivat vähentää salkun epävakautta nousevan koron olosuhteissa siirtymällä lyhyemmille juoksuaikaisiin joukkovelkakirjalainoihin tai ostamalla joukkovelkakirjalainoja, joiden kuponkikorot kelluvat markkinakoron kanssa.
7. Sijoittakaa palkkahallintoyrityksiin
Palkanlaskenta-prosessorit, kuten Paychex ja Automaattinen tietojenkäsittely, ylläpitävät asiakkaille yleensä suuria kassavaroja palkkojen tarkistusten välisinä ajanjaksoina, kun rahat jaetaan palkanlaskennan kautta. Näiden yritysten pitäisi nähdä paremmat korkotulot korkojen noustessa.
8. Myy omaisuus
Yksityishenkilöt tai yritykset, joilla on tarpeetonta omaisuutta tai muuta omaisuutta, saattavat pystyä hyötymään tällaisten omaisuuserien myynnistä ennen korkojen nousua. Ostajat todennäköisesti etsivät, milloin he voivat edelleen lukita alhaiset, pitkäaikaiset korot, joten he saattavat olla valmiita maksamaan vakuutusmaksuja tarvittavien omaisuuserien hankkimiseksi ennen korkojen nousua.
9. Lukitse pitkäaikaiset toimitussopimukset
Nousevat hinnat tarkoittavat yleensä myös hintojen nousua. Yritykset, jotka voivat lukittua pitkäaikaisiin sopimuksiin toimittajien kanssa, voivat saada paremmat katteet välttämällä hinnankorotuksia niin kauan kuin mahdollista.
10. Osta tai sijoita kiinteistöihin
Kiinteistöjen hinnat nousevat yleensä korkojen kanssa ja usein jopa ylittävät niiden. Kiinteistöjen ostaminen tai sijoitusrahastoihin sijoittaminen on toinen tapa saavuttaa voitot nousevasta korkoympäristöstä.
Korkojen nousu voi kuulostaa pahasti niille, jotka tarvitsevat ottaa lainaa tai ostaa jotain luotolla, mutta sijoittajat voivat hyötyä suunnittelemalla eteenpäin ja ostamalla oikean tyyppisiä sijoituksia.
