Oppia laskemaan sijoituksen prosenttiosuus on melko helppoa ja on kriittinen osa mitä tahansa sijoittajan työkalupakkia. On tärkeää seurata välitystiliäsi ja ymmärtää missä olet taloudellisesti - ja se ei ole vaikeaa. Tarvitaan vain pieni kirjanpito ja joko yksinkertainen laskin tai paperityyppi matematiikan tekemiseen.
Sijoituksen voiton tai tappion laskeminen
Prosentuaalisen voiton tai tappion määrittäminen
- Ottakaa sijoituksesta saamasi summa ja jaa se sijoitetulla määrällä. Laske voitto ottamalla hinta, josta myit sijoituksen, ja vähennä siitä hinta, jonka olet alun perin maksanut siitä. Lopuksi kerro vastauksesi 100: lla saadaksesi prosentuaalinen muutos sijoitukseesi.
Jos prosenttiosuus osoittautuu negatiiviseksi, mikä johtuu siitä, että markkina-arvo on alhaisempi kuin kirjanpitoarvo, olet menettänyt sijoituksesi. Jos prosenttiosuus on positiivinen, mikä johtuu siitä, että markkina-arvo on suurempi kuin kirjanpitoarvo, olet saanut sijoituksestasi.
Kaava näyttää tältä:
Sijoitusprosenttivoitto = ostohintaMyyntihinta −ostohinta × 100
Hypoteettisena esimerkkinä kuvittele, jos ostaisit 100 osaketta Intel Corp. (INTC) @ 30 dollaria / osake 18. toukokuuta 2016, sijoituksen kokonaisarvo on 3 000 dollaria. Jos myit 100 osaketta 17. toukokuuta 2017 hintaan 38 dollaria / osake, myyntitulosi olisi 3 800 dollaria. Toteutunut voitto voidaan laskea (3 800–3 000 dollaria) / 3 000 dollaria = 26, 67%. Voit vaihtoehtoisesti laskea voiton osakekohtaisen hinnan perusteella, joka näyttää (38 dollaria - 30 dollaria) / 30 dollaria = 26, 67%.
Tätä peruskaavaa käytetään joka päivä selvittämään tarkalleen kuinka monta prosenttiyksikköä indeksit, osakkeet, korot ja niin edelleen ovat muuttuneet tietyn ajanjakson aikana. Esimerkiksi, jos Dow Jonesin teollisuuskeskiarvo (DJIA) avataan klo 24 000 ja sulkeutuu tänään 24 480, kaava osoittaisi, että prosentuaalinen muutos päivässä oli 2, 00%.
Faktorointi kustannuksissa ja mahdollisissa tuloissa tai jakaumissa
Sijoittaminen ei tule ilman kustannuksia, ja tämän tulisi heijastua voitto- tai tappioprosentin laskemisessa. Yllä oleva on esimerkki laskelmasta ilman kuluja, kuten palkkiot ja verot.
Kun haluat sisällyttää kustannukset, vähennä voittoa (markkinahinta - ostettu hinta) investointikustannuksilla. Yhdistämällä nämä kustannukset saat tarkemman kuvan voitostasi tai tappioistasi.
Lisäksi, jos sijoituksesi maksoi tuloja tai voittoja, kuten osinkoa, sinun on lisättävä tämä summa voiton määrään.
