Mikä on Chartered Life Insurance -yritys?
Chartered henkivakuutusyhtiö (CLU) on ammatillinen nimitys henkilöille, jotka haluavat erikoistua henkivakuutukseen ja kiinteistöjen suunnitteluun. Sertifioidun rahoitussuunnittelijan (CFP) nimeämisen haltijat lisäävät CLU: n usein valtakirjoihinsa osoittaakseen lisäaiheista asiantuntemusta. Yksilöiden on läpäistävä sarja kursseja ja tenttejä saadakseen nimityksen.
Vakuutettujen elämänvakuuttajien ymmärtäminen
CLU-nimitys on yksi vanhimmista ja arvostetuimmista valtuutuksista rahoituspalveluissa, juontuen 1920-luvun lopulta. Se edustaa perusteellista ymmärrystä laajasta joukosta henkilökohtaisten riskienhallintaa ja henkivakuutuksen suunnittelua koskevia kysymyksiä. Ohjelmassa korostetaan myös etiikkaa, ammattitaitoa ja syvällistä tietämystä antaessaan neuvoja henkivakuutuksen, liiketoiminnan suunnittelun ja kiinteistöjen suunnittelun aloilla. Lisätietoja näillä alueilla antaa rahoitussuunnittelijoille kilpailuedun verrattuna muihin suunnittelijoihin, joilla on vähemmän valtuuksia.
Avainsanat
- Chartered Life Underwriter on nimitys, joka osoittaa asiantuntemuksen kiinteistöjen suunnittelussa, henkivakuutuksessa ja liiketoiminnan suunnittelussa. CLU: n on suoritettava sarja kursseja ja tenttejä nimeämisen ansaitsemiseksi. Monet sertifioidut rahoitussuunnittelijat lisäävät CLU: n valtakirjoihinsa osoittaakseen aiheen asiantuntemuksen. American Financial Services College antaa CLU-nimityksen ja rohkaisee haltijoita noudattamaan korkeita vaatimuksia.CLU-asema voidaan peruuttaa väärinkäytöksistä.
CLU-nimityksen myöntävän American College of Financial Services -yksikön mukaan CLU-nimeämisellä varustetut finanssialan ammattilaiset voivat saada keskimäärin 51 prosenttia suuremmat tulot kuin heidän kollegansa, koska heillä on erityistaidot auttaa asiakkaita. Ohjelma opettaa monia henkilökohtaisen ja liiketoiminnan taloudellisen suunnittelun näkökohtia:
- Kuinka asettaa ja saavuttaa taloudellisia tavoitteita analysoimalla asiakkaan taloudellista elämää ja tunnistamalla henki- ja sairausvakuutustarpeet sekä henkilökohtaiseen omaisuuteen ja vastuuseen liittyvät riskitTavoitteita paremman taloudellisen turvan saavuttamiseksi henkivakuutus- ja annuiteettituotteiden avullaMiten hallita menestyviä yrityksiä strategisella organisatorisella ja ennaltaehkäisevällä suunnittelullaPolitiikan avulla parantaa kiinteistöarvoa, säilyttää olemassa olevat omaisuuserät ja taata taloudellinen turvallisuus eläkkeellä.
CLU: n pätevyys
American College of Financial Services on vuonna 1927 perustettu akkreditoitu voittoa tavoittelematon oppilaitos. Sillä on korkein koulutuksen akkreditointitaso - alueellinen akkreditointi - Lähi-idän korkeakoulujen komission kautta. Yliopistolla on kokopäiväinen tiedekunta teollisuuden asiantuntijoita ja se on yksi johtavista finanssialan ammattilaisista Yhdysvalloissa.
CLU: n ansaitsemiseksi henkilöiden on suoritettava viisi ydinkurssia plus kolme valinnaista kurssia ja läpäistävä kahdeksan 100 kysymystä, kahden tunnin kokeet. Vaadittavat kurssinimikkeet sisältävät vakuutussuunnittelun perusteet, henkilökohtaisen henkivakuutuksen, henkivakuutuslain, kiinteistöjen suunnittelun perusteet ja suunnittelun liiketoiminnan omistajille ja ammattilaisille . Muita kurssin aiheita ovat rahoitussuunnittelu, sairausvakuutus, tuloverotus, ryhmäetuudet, sijoitukset ja eläkesuunnittelu.
Valtuutetun elämänvakuuttajan on noudatettava American Financial Services of Financial Servicesin eettisiä säännöksiä, jotka sisältävät seuraavan ammatillisen lupauksen:
"Aion palvella palvelevia ympäröivien olosuhteiden valossa, ja pyrin kaikin tunnollisin tavoin selvittämään ja ymmärtämään palvelun, jota samoissa olosuhteissa soveltaisin itseeni."
Lisäksi nimityksen ylläpitäminen vaatii 30 tuntia jatkokoulutusta vuodessa, ja nimeäminen voidaan poistaa epäeettistä käyttäytymistä varten American College'n hallintoneuvoston varmennuskomitean kautta.
