Sisällysluettelo
- Kasvun määritteleminen
- Osta ja pidä
- Markkinoiden ajoitus
- Monipuolistaminen
- Sijoittakaa kasvusektoreihin
- Dollarikustannusten keskiarvo - DCA
- Dow-koirat
- Voi SLIM
- Pohjaviiva
Vaikka pieni joukko sijoittajia on tyytyväisiä tuottamaan tuloja salkkuistaan kasvattamatta niitä, useimmat sijoittajat haluaisivat nähdä pesimuniensa kasvavan ajan myötä. Salkun kasvattamiseksi on monia tapoja, ja paras lähestymistapa tietylle sijoittajalle riippuu monista tekijöistä, kuten riskien suvaitsevaisuudesta, aikahorisontista ja sijoitetun pääoman määrästä.
On olemassa useita tapoja saada salkku kasvamaan arvoon. Jotkut vievät enemmän aikaa tai ovat enemmän riskejä kuin toiset. On kuitenkin kokeiltuja ja totta menetelmiä, joita kaikkien rajoitusten sijoittajat ovat käyttäneet kasvattaakseen rahaa.
Kasvun määritteleminen
Kasvu voidaan määritellä monin tavoin sijoittamisen suhteen. Yleisimmässä mielessä mitä tahansa tilin arvon nousua voidaan pitää kasvuna, esimerkiksi kun talletustodistus maksaa korkoa pääomalleen. Mutta kasvu määritellään yleensä tarkemmin sijoitusalueella pääoman arvonnousuksi, jossa sijoituksen hinta tai arvo kasvaa ajan myötä. Kasvu voi tapahtua sekä lyhyellä että pitkällä aikavälillä, mutta lyhyen aikavälin huomattavaan kasvuun liittyy yleensä paljon suurempi riski.
Osta ja pidä
Sijoitusten ostaminen ja pitäminen on ehkä yksinkertaisin strategia kasvun saavuttamiseksi, ja ajan kuluessa se voi olla myös yksi tehokkaimmista. Sijoittajat, jotka vain ostavat osakkeita tai muita kasvuinvestointeja ja pitävät niitä salkkuissaan vain pienellä seurannalla, ovat usein yllättäen tuloksista.
Osta-pidä -strategiaa käyttävä sijoittaja ei tyypillisesti ole kiinnostunut lyhyen aikavälin hintakehityksestä ja teknisistä indikaattoreista.
Markkinoiden ajoitus
Ne, jotka seuraavat markkinoita tai tiettyjä sijoituksia tarkemmin, voivat voittaa osto- ja pidätysstrategian, jos he pystyvät ajoittamaan markkinat oikein ja johdonmukaisesti ostamaan, kun hinnat ovat alhaiset, ja myyvät, kun ne ovat korkeat. Tämä strategia tuottaa tietysti paljon korkeamman tuoton kuin pelkkä sijoituksen pitäminen ajan myötä, mutta se edellyttää myös kykyä mitata markkinat oikein.
Keskimääräiselle sijoittajalle, jolla ei ole aikaa seurata markkinoita päivittäin, voi olla parempi välttää markkinoiden ajoitusta ja keskittyä muihin sijoitusstrategioihin, jotka ovat enemmän suunnattuja pitkällä aikavälillä.
Monipuolistaminen
Tämä strategia yhdistetään usein osta ja pidä -lähestymistapaan. Monia erityyppisiä riskejä, kuten yritysriski, voidaan vähentää tai eliminoida hajauttamalla. Lukuisat tutkimukset ovat osoittaneet, että varojen allokointi on yksi avaintekijöitä sijoitustoiminnan tuottoihin, etenkin pidemmän aikaa.
Oikea osakkeiden, joukkovelkakirjalainojen ja käteisvarojen yhdistelmä voi antaa salkun kasvaa huomattavasti pienemmällä riskillä ja volatiliteetilla kuin kokonaan osakkeisiin sijoitettu salkku. Hajauttaminen toimii osittain siksi, että kun yksi omaisuusluokka on heikko, toisella menee yleensä hyvin.
Sijoittakaa kasvusektoreihin
Sijoittajat, jotka haluavat aggressiivista kasvua, voivat tarkastella talouden aloja, kuten tekniikkaa, terveydenhuoltoa, rakentamista ja pienyrityksiä, saadakseen keskimääräistä suuremman tuoton vastineeksi suuremmasta riskistä ja epävakaudesta. Osa tästä riskistä voidaan korvata pidemmällä pitoajalla ja huolellisella sijoitusvalinnalla.
Dollarikustannusten keskiarvo - DCA
Yhteistä sijoitusstrategiaa, DCA: ta, käytetään useimmiten sijoitusrahastoissa. Sijoittaja allokoi tietyn dollarimäärän, jota käytetään ajoittain ostamaan yhden tai useamman erityisen rahaston osakkeita. Koska rahaston (rahastojen) hinta vaihtelee hankinta-ajankohdasta toiseen, sijoittaja voi alentaa osakkeiden kokonaiskustannusperustetta, koska vähemmän osakkeita hankitaan kaudella, jolloin rahastohinta on korkeampi ja enemmän osakkeita ostetaan, kun hinta laskee.
Dollarikustannusten keskiarvon avulla sijoittaja voi siis saada suuremman voiton rahastosta ajan myötä. DCA: n todellinen arvo on se, että sijoittajien ei tarvitse huolehtia ostamisesta markkinoiden yläosassa tai yrittäessään ajoittaa huolellisesti kauppojaan.
Dow-koirat
Michael Higgins kuvaa tämän yksinkertaisen strategian kirjassaan "Beow the Dow". Dow'n "koirat" ovat yksinkertaisesti indeksin 10 yritystä, joiden osinkotuotot ovat alhaisimmat. Ne, jotka ostavat näitä osakkeita vuoden alussa ja säätävät sitten salkkujaan vuosittain, ovat yleensä voittaneet indeksin tuoton ajan myötä (tosin ei vuosittain).
On olemassa useita sijoitusrahastoja (UIT) ja pörssiyhtiöitä (ETF), jotka seuraavat tätä strategiaa, joten sijoittajat, jotka pitävät ideasta, mutta eivät halua tehdä omaa tutkimustaan, voivat ostaa nämä osakkeet nopeasti ja helposti.
Voi SLIM
Tämän tavankeräysmenetelmän on kehittänyt Investor Business Daily -yrityksen perustaja William O'Neil. Hänen metodologiansa määritellään lyhenteessä CAN SLIM, joka tarkoittaa:
- C - Yrityksen (C) kiireellisen neljännesvuosittaisen osakekohtaisen tuloksen (EPS) on oltava vähintään 18-20 prosenttia korkeampi kuin vuotta aiemmin.A - (A) osakekohtaisen vuosituloksen on heijastettava ainakin viimeiset viisi vuotta.N - Yrityksellä on oltava jotain (N) käynnissä, kuten uusi tuote, johdon vaihtaminen jne.S - Yrityksen tulee yrittää ostaa takaisin omat (S) jäniksensä, joka tehdään usein, kun yritykset odottavat korkeita tulevaisuuden voittoja.L - Yrityksen on oltava luokassaan (L) lukijaa viiveen sijasta.I - Yrityksellä tulisi olla joitain, mutta ei liikaa, (I) institutionaalisia sponsoreita..M - Sijoittajan tulisi ymmärtää, kuinka kokonais (M) arvoketju vaikuttaa yhtiön osakkeisiin ja milloin sitä voidaan parhaiten ostaa ja myydä.
Lisätietoja tästä sijoitustyylistä on William O'Neilin kuuluisassa teoksessa "Kuinka ansaita rahaa varastossa".
Pohjaviiva
Nämä ovat vain joitain yksinkertaisimmista tavoista ansaita rahaa. Sekä yksityishenkilöt että laitokset, jotka käyttävät vaihtoehtoisia sijoituksia, kuten johdannaisia ja muita instrumentteja, käyttävät paljon hienostuneempia tekniikoita, kuten johdannaisia ja muita instrumentteja, joilla voidaan hallita otetun riskin määrää ja vahvistaa mahdollisia voittoja. Lisätietoja pörssivälittäjältäsi tai talousneuvojalta saat lisätietoja siitä, kuinka löydät sopivan kasvustrategian portfoliosi.
