Portfolion hajauttaminen on yksi sijoittamisen pääperiaatteista. Hajauttaminen tarkoittaa, että sijoittajan tulisi allokoida pääomaa useisiin erilaisiin sijoituksiin riskin hajauttamiseksi sen sijaan, että kaikki lasketaan yhteen osakekantaan tai sijoitukseen.
Vaikka sijoittamistapoja on useita, sijoittaja tarvitsee silti huomattavan määrän pääomaa monipuolisen salkun rakentamiseksi. Tämä pääomavaatimus voi olla erityinen haaste nuorille sijoittajille, koska heillä voi olla vähän säästöjä sijoittamiseen. Pörssinoteeratut rahastot kuitenkin mahdollistavat hajautetun salkun, jolla on suhteellisen alhaiset sijoituskynnykset.
ETF: llä on myös joukko muita ominaisuuksia, jotka tekevät niistä ihanteellisia sijoitusvälineitä nuorelle sijoittajalle. Tarkastelemme viittä niistä.
Oppitunti: Pörssissä käydyt rahastot
- Erilaisia ETF: iä
Ensimmäiset ETF: t, jotka otettiin käyttöön 1980-luvun lopulla ja 1990-luvun alkupuolella, olivat suhteellisen tavallisia vaniljatuotteita, jotka seurasivat osakeindeksejä, kuten Standard & Poor's 500 -indeksi (S&P 500) ja Dow Jones Industrial Average. Siitä lähtien käytettävissä olevien ETF-rahastojen valikoima on räjähtää kattamaan käytännöllisesti katsoen kaikki omaisuusluokat - osakkeet, joukkovelkakirjat, kiinteistöt, hyödykkeet, valuutat ja kansainväliset sijoitukset - sekä jokaisen kuviteltavissa olevan sektorin ja monien kapeiden alueiden kanssa. Kilpailu ETF-liikkeeseenlaskijoiden välillä on johtanut erittäin tarkkaan keskittyvien ETF-markkinoiden käyttöönottoon, joten nuoret sijoittajat voivat löytää erityisiä ETF-sijoitusrahastoja, jotka seuraavat tiettyjä markkinoita tai segmenttejä, jotka saattavat olla erityisen houkuttelevia heille. On myös joukko käänteisiä ETF-kauppoja, jotka käyvät kauppaa vastakkaiseen suuntaan kuin omaisuuserä tai markkinat, ja vipuvaikutuksella varustettuja ETF: iä, jotka suurentavat tuloksia kaksinkertaisesti tai kolminkertaisesti.
Vuoden 2018 puoliväliin mennessä tutkimus- ja konsultointiyrityksen ETFGI: n tietojen mukaan yhdysvaltalaisia ETF-yrityksiä oli yli 1800. Nuorille sijoittajille tämä laaja valikoima tarjolla olevia ETF-sijoitusrahastoja tarjoaa laajan valikoiman sijoitusvaihtoehtoja, joita ei ole saatavana indeksirahastoissa. ETF-arvovalikoima tarkoittaa myös sitä, että sijoittaja voi rakentaa hajautetun salkun, jolla on pienemmät pääomakustannukset kuin aiemmin olisi vaadittu.
Harkitse tapausta, jossa nuori sijoittaja on sijoittanut 2 500 dollaria. Oletetaan, että tämä sijoittaja on innokas rahoitusmarkkinoiden opiskelija ja jolla on hyvin määritelty näkemys tietyistä sijoituksista. Hän on positiivinen Yhdysvaltain osakemarkkinoilla ja haluaisi, että tämä olisi hänen tärkein sijoitusasema. Mutta hän haluaisi myös ottaa pienen kannan tukeakseen muita näkemyksiään - nouseva kullan suhteen ja lasku Japanin jenillä. Vaikka tällainen salkku olisi aiemmin vaatinut huomattavasti suurempaa pääomakustannusta (etenkin ennen hyödyke- ja valuutta-ETF: ien syntymistä), hän voi nyt rakentaa salkun, joka sisältää kaikki hänen näkemyksensä ETF: n avulla. Tämä sijoittaja voisi esimerkiksi sijoittaa 1 500 dollaria Standard & Poor'sin talletustodistuksiin (SPDR) ja sijoittaa kumpikin 500 dollaria kultafondiin ja myydä japanilaisen jenin ETF: n.
2. ETF: ien likviditeetti
Sillä, että useimmat ETF-rahastot ovat erittäin likvidejä ja joilla voidaan käydä kauppaa koko päivän ajan, on suuri etu indeksirahastoihin nähden, jotka hinnoitellaan vasta arkipäivän lopussa. Tästä tulee erityisen kriittinen erottava tekijä nuorelle sijoittajalle, joka voi haluta lopettaa häviävän sijoituksen heti rajoitetun pääoman säilyttämiseksi. ETF: ien likviditeettiominaisuus antaa sijoittajille myös mahdollisuuden käyttää niitä päivänsisäisessä kaupankäynnissä, kuten osakkeissa.
3. ETF: n alhaiset maksut
ETF: llä on yleensä alhaisemmat kulusuhteet kuin sijoitusrahastoilla. Lisäksi vaikka monet verkkovälittäjät ostetaan ja myydään kuten osakkeita, ne tarjoavat palkkiovapaita ETF-sijoituksia, jopa sijoittajille, joilla on pienet tilit. Tämä voi olla suuri apu nuorille sijoittajille, koska korkeat palkkiot ja palkkiot saattavat todella laittaa haitan tilin saldoon.
4. Sijoitusten hallinnan valinta ETF: n kanssa
Sijoitusrahastot antavat sijoittajille mahdollisuuden hallita sijoituksia valitsemastaan tyyliin - passiiviseksi, aktiiviseksi tai jonnekin välille. Passiiviseen hallintaan tai indeksointiin sisältyy yksinkertaisesti sijoittaminen yhteen tai useampaan markkinaindeksiin, kun taas aktiivinen johtaminen edellyttää käytännöllisempää lähestymistapaa ja tiettyjen osakkeiden tai sektoreiden valintaa "markkinoiden voittamiseksi".
Nuorille sijoittajille, jotka eivät ole täysin perehtyneet finanssimarkkinoiden monimutkaisuuteen, olisi hyvää palvelua käyttämällä passiivista johtamistapaa ja siirtymällä asteittain aktiivisempaan tyyliin, kun heidän sijoitustietonsa lisääntyvät. Sektorin ETF-sijoittajat antavat sijoittajille mahdollisuuden ottaa nousevia tai laskevia positioita tietyillä aloilla tai markkinoilla, kun taas käänteiset ETF- ja vipuvaikutteiset ETF-sijoitukset mahdollistavat edistyneiden salkunhoitostrategioiden sisällyttämisen.
Vaikka suurinta osaa ETF: stä hallinnoidaan passiivisesti, vain indeksin seurannassa, aktiivisesti hoidettuja ETF: iä on olemassa.
5. Pysy ajan tasalla ETF: ien kautta
Yksi pääasiallisista syistä ETF: ien nopeaan kasvuun on, että niiden liikkeeseenlaskijat ovat olleet kärjessä uusien ja innovatiivisten tuotteiden markkinoille saattamisessa. ETF-liikkeeseenlaskijat ovat yleensä reagoineet nopeasti kuumien alojen tuotteiden kysyntään. Esimerkiksi vuosien 2003-07 hyödykebuumin aikana otettiin käyttöön lukuisia hyödyke-ETF: iä. Jotkut näistä ETFistä seurasivat laajoja hyödykekoria, kun taas toiset seurasivat tiettyjä hyödykkeitä, kuten raakaöljyä ja kultaa.
Äskettäin on perustettu joukko ympäristöalan, sosiaalisen ja hallinnollisen (ESG) sijoitusperiaatteita noudattavia säätiörahastoja. Morgan Stanleyn Kestävän sijoittamisen instituutin vuoden 2017 kestävän kehityksen signaalien raportin mukaan 86% vuosituhansista on kiinnostunut sosiaalisesti vastuullisesta sijoittamisesta.
ETF-liikkeeseenlaskijoiden osoittama dynaamisuus ja innovaatio ovat toinen ominaisuus, joka houkuttelee todennäköisesti nuoria sijoittajia. Kun uusia sijoitussuuntauksia on käynnissä ja kysyntäpintoja vielä uudemmille sijoitustuotteille, epäilemättä otetaan käyttöön ETF-sijoitukset vastaamaan tätä kysyntää.
Pohjaviiva
Nuorille sijoittajille, jotka eivät ole täysin perehtyneet rahoitusmarkkinoiden monimutkaisuuteen, olisi hyvää apua käymällä kauppaa ETF: llä, joka seuraa laajempia markkinoita. Sektorin ETF-sijoittajat antavat sijoittajille mahdollisuuden ottaa nousevia tai laskevia positioita tietyillä aloilla, kun taas käänteiset ETF- ja vipuvaikutteiset ETF-sijoitukset mahdollistavat edistyneiden salkunhoitostrategioiden sisällyttämisen. Joitakin muita ETF: n ominaisuuksia, jotka tekevät niistä ihanteellisia sijoitusvälineitä nuorille sijoittajille, ovat likviditeetti, alhaiset palkkiot, sijoituksenhallinnan valinta ja innovaatiot.
ETF: ää voidaan ostaa useiden eri välittäjien kanssa. Jos tutkit ETF-sijoituksia, Investopedia on laatinut luettelon parhaista online-osakevälittäjistä osakekauppaan.
