Tuotekehitysalue on tärkeä finanssipalveluissa ja se on erityisen tärkeä sijoitusten hallinnassa. Määritetään, mitkä omaisuudenhoitorahastotuotteet julkaistaan, missä maissa ja milloin ne ovat keskeisiä päätöksiä jokaiselle yritykselle. Tuotekehittäjät ovat usein ne, jotka tekevät lopullisen päätöksen siitä, mitkä omaisuudenhoitotuotteet sijoittajien on valittava ja hinnoittelurakenne. Jos olet saanut korvasi lattiaan liittyen siihen, mitä uutta ja mikä voi olla iso hitti, niin tämä saattaa olla ura sinulle.
Tuotekehityksen rooli
Pyrkiessään lanseeraamaan uusia tuotteita, tuotekehitysosastolla työskentelevät etsivät usein aukkoja tuotelinjoissa. Kun uutta rahastoa ollaan perustamassa, tuotekehitysryhmät työskentelevät laki- ja vaatimusryhmien kanssa varmistaakseen, että sijoitusväline täyttää kaikki lainsäädännölliset ja lakisääteiset vaatimukset. He tekevät myös tiivistä yhteistyötä markkinointi- ja myyntiosastojen kanssa uuden sijoitustuotteen mainosmateriaalin valmistamiseksi. (Lisätietoja tästä prosessista on artikkelissa On The Record: Viestintä yleisön kanssa .)
Tuotekehitysryhmällä on myös rooli kilpailijoiden tuotteiden arvioinnissa. Tämä antaa tiimille varmistaa, että yrityksen tuotteilla on riittävä asema kilpailla tehokkaasti. Kilpailukykynsä seurauksena he antavat usein suosituksia rahastojen yhdistämisestä tai poistamisesta ja rahastojen hinnoittelusta. (Jatka lukemista aiheesta aiheesta Mistä useimmat rahastonhoitajat saavat markkinatietojaan? )
Tuotekehitys: mitä tarvitaan
Tuotekehityksen työntekijöillä on usein kokemusta muilla sijoitusten hallinnan aloilla, mutta lähtötason tehtävät avautuvat ajoittain yrityksestä riippuen. Jos olet opiskelija, joka harkitsee uraa sijoitushallinnan tuotekehityksessä, kannattaa harkita taloustieteen, kirjanpidon, matematiikan ja markkinoinnin kursseja. Sijoitushallintoyritykset suhtautuvat aina myönteisesti MBA-tutkintoon. Jos sinulla ei kuitenkaan ole MBA-ohjelmaa, CFA- tai CAIA-ohjelmiin ilmoittautuminen voi myös olla hyödyllistä.
- CFA-instituutin tarjoama Chartered Financial Analyst (CFA) -ohjelma koostuu kolmesta testitasosta, joita voit opiskella itsenäisesti. Kaikkien kolmen tason läpäiseminen ansaitsee sinulle CFA-peruskirjan sen lisäksi, että voit hankkia neljä vuotta kelpoista työkokemusta ja täyttää ammatillisen käytökseen liittyvän lausunnon. Koska tätä peruskirjaa on niin vaikea ansaita, se on sijoitusyhteisössä arvostettu tiedon tunnus. (Lisätietoja CFA-peruskirjan saamisesta on kohdassa Hyväksy CFA-kokeesi ensimmäistä kertaa ja haluatko ansaita CFA: n? ) Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA) -ohjelma tarjoaa vaihtoehtoisiin sijoituksiin keskittyvän opetussuunnitelman. Erikoistuneessa CAIA-ohjelmassa on kahden tason tentit, jotka kattavat hedge-rahastojen ja pääomasijoitustuotteet sekä kiinteistöjä, hoidettuja futuureja ja hyödykkeitä. Chartered Alternative Investment Analyst Association on myöntänyt CAIA-nimityksen niille, jotka suorittavat ohjelman ja joilla on vähintään yhden vuoden työkokemus.
Offshore-tuotteiden kehittäminen
Joko CFA- tai CAIA-nimityksillä voi olla suuri arvo offshore-tuotekehitysosastolla. Offshore-tuotekehitys keskittyy rahastojen lanseeraukseen, myyntiin ja markkinointiin Yhdysvaltojen ulkopuolella. Lainsäädäntö vaihtelee huomattavasti eri maissa, ja offshore-tuotekehityksen työntekijöiden on työskenneltävä huolellisesti laki- ja vaatimustenmukaisuusosastojen kanssa varmistaakseen, että varat ovat jokaisessa maassa, jossa ne annetaan. Myynti- ja markkinointimenetelmiä on myös mukautettava riippuen maasta, jossa sijoitusväline lasketaan liikkeelle - varsinkin kun tietyllä maalla on tärkeitä kulttuurisia piirteitä, jotka on otettava huomioon strategiaa määritettäessä.
Jotkut tuotekehityksen työntekijät päättävät erikoistua offshore-markkinointiin näiden pakottavien haasteiden takia. Kuitenkin, kun sinut ensin palkataan tuotekehitysosastolle, opit yleensä kotimaisen markkinoinnin köydet - tai Yhdysvaltojen rajoissa myytävien rahastotuotteiden kehittämiskäytännön - ennen siirtymistä offshore-sijoitusvälineisiin. (Katso aiheeseen liittyvää lukemista kohdasta Offshore-sijoitusten plussat ja miinukset .)
Mitä odottaa
Päivä tuotekehityshenkilöstön elämässä on monipuolinen, monimutkainen ja uskomattoman ajan tasalla. Kuten useimmissakin sijoitusaloilla, myös tuotekehityksessä aloittavat päivä lukemalla The Wall Street Journalia ja Financial Timesia, katsomalla CNBC: tä ja talousuutisia ja lukemalla online-foorumeita ja sivustoja, joissa keskustellaan ajankohtaisista taloudellisista tapahtumista ja kehityksestä.
Tuotekehityshenkilöstöllä voi olla varhain aamulla pidettävä tapaaminen juridisen osaston kanssa käydäkseen esitteen esittelyä uuden rahaston perustamiseksi. Heti kyseisen kokouksen jälkeen sääntöjen noudattamista käsittelevällä osastolla voi olla samanlainen kokoontuminen, jotta voidaan käsitellä sääntöjen noudattamista koskevia kysymyksiä samassa rahastossa, jonka on määrä avata lähitulevaisuudessa.
Lounaalla tuotekehitysosasto voi epävirallisesti syödä yhdessä vertaillakseen muistiinpanoja ja keskustellakseen rahastojen käynnistämisen viimeisimmästä kehityksestä. Iltapäivä voi saattaa tapaamisia myynti- ja markkinointiosastojen kanssa keskustellaksesta toisesta äskettäin lanseeratusta sijoitusvälineestä. Aiheita voivat olla rahaston myyntiin vaadittavat vakuudet tai myyntivoiman tiedotus parhaasta tavasta sijoittaa rahaston myynti potentiaalisille sijoittajille.
Lopuksi, ennen kuin työntekijä suuntaa kotiin sinä päivänä, hän voi kaataa kilpailijan hinnoittelutiedot harkitakseen uuden rahastoituotteen hinnoittelustrategiaa. Jotkut näistä raporteista saattavat löytää tiensä työntekijän salkkuun arvioidakseen edelleen illallista tai kotona.
Tuotekehitysunelma
Tuotekehitys on haastava - mutta viime kädessä palkitseva - urapolku sijoitushallintoyrityksessä. Tuotekehittäjät sormessaan kiinnostavien uusien rahastojen lanseerauksista ja ovat olennainen osa uusien tuotteiden taustalla olevien strategioiden kehittämistä. Jos pidät ideasta olla myrskyn keskipisteessä, kannattaa ehkä harkita uraa tuotekehityksessä.
