Tulosijoittaminen voi olla hieno tapa maksimoida sijoitussalkun kokonaistuotto. Osinko-sijoitukset tarjoavat sijoittajille johdon päättämät osakeosuuksien sijoituspalkkiot. Osingonjako voi olla säännöllinen tai erityinen osinko. Siitä huolimatta käteislupauksilla ja arvokkaalla osaketuotolla voi olla vielä suurempi vetovoima kuin alhaisemman riskin korkosijoitusvaihtoehdoilla.
Sijoittajat, jotka etsivät osinko-osuutta markkinoilta, löytävät useita vaihtoehtoja, jotka voivat olla hieman ylivoimaisia. Tästä syystä osinko-luokan pörssikaupparahastot (ETF) ovat suosittuja. ETF: t tarjoavat joissain tapauksissa monipuolistamisen etuna ammattimaisesta hallinnosta. Useimmat ETF-rahastot ovat passiivisia rahastoja, jotka seuraavat indeksiä, mutta markkinoiden indeksitarjonta muuttuu entistä räätälöitymmäksi auttamaan sijoittajia löytämään juuri etsimänsä. Osinko-ETF-rahastossa sijoittajat nauttivat rahaston säännöllisistä osingonmaksuista.
Avainsanat
- Yksi parhaimmista tavoista saada irti tuottoistasi on sijoittamalla tuloja. Osakkeista maksettavat osingot voivat tulla REIT: istä, MLP: stä, blue-chip-osingoista ja monista muista. Korkean osingon tuotto-osuuksilla on usein korkea osinkotuotto.
Sijoittaminen osakepääoman tuotto-osuuksiin
Osakkeista osinkoja voi tulla kaiken kaikkiaan kiinteistösijoitusrahastoista (REIT), osakepääomayhtiöistä (MLP), blue-chip-osingoista, osinkojen kasvuinvestoinneista ja muilta. Näissä luokissa on luotu ETF-sijoitusrahastoja helpottamaan osinkojen sijoittamisprosessia.
Alla on luettelo parhaimmista osinko-ETFistä useissa suosituimmissa osakeosuuksien luokissa, joista sijoittajat voivat olla kiinnostuneita etsiessään osinkotuloja. Rahastot valittiin pääasiassa yhden vuoden tuoton, osinkotuoton, Yhdysvaltain sijoitusomistuksen ja hallinnoimien varojen perusteella huhtikuusta 2019, kuten ETFDB.com tarjoaa. Valinnat eivät sisällä vipuvaikutteisia ETF: iä.
- Kiinteistösijoitusrahastot (REIT): iShares Residential Real Estate ETF: n (REZ) kokonaistuotto vuodessa on 27, 31%. Sen osinkotuotto on 3, 15%. Sijoitusrahasto sisältää osakkeita ja kiinteistövälitysrahastoja kaikkialla Yhdysvalloissa. Se on passiivinen rahasto, joka seuraa FTSE NAREIT All Residential Capped -indeksiä. Pääosakeyhtiö (MLP): Global X MLP & Energy Infrastructure ETF (MLPX) -tuotto on 12, 72% vuodessa. Sen osinkotuotto on 4, 95%. ETF sisältää energiasektorin MLP: t ja ylimmät omistukset TransCanadassa, Kinder Morganissa, Enbridgessä, Williams Companyissä ja Oneokissa. Blue Chip -osingot : Blue-chip-osinkot sisältävät suurimman osan osinkojen arvoluokasta. Sellaisenaan S&P 100, Dow Jones ja S&P 500 voivat olla hyviä universumeja blue-chip-osinkoarvolle. SPYD on tämän listan kärjessä S&P 500: n eniten osinkoja maksavien kantojen salkulla. SPYD: n kokonaistuotto vuodessa on 12, 88%. Sen osinkotuotto on 4, 25%. Osingon kasvu: VictoryShares-osinkokiihdytin ETF (VSDA) ylittää osinkojen kasvuluokan. Rahaston yhden vuoden kokonaistuotto on 18, 91%. Sen osinkotuotto on 1, 55%. Osinkoaristokraatit: Osinkoaristokraatit ovat suosittuja osinkosijoittajille, koska heidän tiedetään lisäävän osingonmaksuaan peräkkäin vuosittain 25 vuoden ajan. ProShares S&P 500 Dividend Aristokraatit (NOBL) on ETF, joka koostuu kaikista Yhdysvaltain markkinoiden osinkoaristokraateista ja seuraa S&P 500 Dividend Aristocrats -indeksiä. Rahaston kokonaistuotto vuodessa on 14, 21%. Sen osinkotuotto on 2, 12%. Älykäs beeta: Äskettäin esitelty AAM S&P 500: n korkea osinkoarvo ETF (SPDV) on yksi parhaista älykkäistä beeta-ETF: istä, joka on keskittynyt osinkoominaisuuksien seulontaan. SPDV seuraa S&P 500 -osinko- ja vapaa kassavirtaindeksiä, joka suodattaa S&P 500 -yritykset osingon ja vapaan kassavirran perusteella. AAM tarjoaa myös AAM S&P: n kehittyneiden markkinoiden korkea osinkoarvo ETF (DMDV) ja AAM S&P kehittyvien markkinoiden korkea osinkoarvo ETF (EEMD). Alakohtainen: Osinkojen etsiminen tietyiltä aloilta on myös usein toimiva strategia osinkojen sijoittamiselle. Markkinoilla on satoja alakohtaisia ETF-sijoitusrahastoja ja muutama niistä, jotka tarjoavat ala- ja osinkoetuja. Tässä kategoriassa ensimmäinen luotettavuus NASDAQ Technology Dividend ETF (TDIV) on ylin valinta. Rahaston yhden vuoden kokonaistuotto on 18, 93%. Sen osinkotuotto on 2, 46%. Lisäksi alakohtaisessa osinkoluokassa kansainvälisten markkinoiden osinko-ETF-rahastot voivat olla myös hyvä maantieteellinen, segmenttikohtainen sijoitus. Suositut osakkeet : Suosituimmat osakkeet tunnetaan tarjoavan korkeampia osinkoja kuin niiden tavalliset osakkeet. He ovat myös korkeammalla ikäluettelossa, mikä lupaa suuremman maksun maksukyvyttömyystilanteissa. Invesco Preferred ETF: n (PGX) vuotuinen kokonaistuotto on 7, 14% ja osinkotuotto 5, 64%. Kuukausittaiset osingot: Kuukausittaiset osingot voivat olla suuria sijoituksia vakaville tuotto-sijoittajille, jotka haluavat sijoitustuloja täydentäväksi useammin. Invesco S&P 500: n korkea osinko alhainen volatiliteetti ETF (SPHD) tarjoaa kuukausittaiset osingot, joiden vuotuinen osinkotuotto on 3, 93%. Sen yhden vuoden kokonaistuotto on 12, 96%. Korkein tuotto: ETF-osinkojen osakemarkkinoilla korkein vuotuinen tuotto on 5–6%. Legg Mason Internationalin alhaisen volatiliteetin korkea osinko ETF (LVHI) ylittää tämän luokan yhden vuoden osinkotuotolla 5, 31% ja yhden vuoden kokonaistuotolla 9, 42%.
Muut erityiset näkökohdat
Sijoitettaessa osinkotuloihin ETF: ien kautta voi olla muutama tärkeä kysymys.
Mikä on korkea osinko ETF? Korkea osinko-ETF on sijoitussalkku, jonka osinkotuotot ovat korkeat. ETF valitsee oman osingonsa kaikista omistuksistaan kerättyjen osinkojen perusteella. Korkean osinkoon perustuvan pääoman ehtoiset sijoitusrahastot voivat saavuttaa osinkotuotot jopa 5–6%. Tuloja hakevat sijoittajat voivat pitää myös muista tulo-ETF-sijoitusrahastoista, kuten keskittyneistä moniin suosittuihin korkean tulotason luottomarkkinoiden luokkiin.
Mitkä ovat verotukselliset näkökohdat? ETF-rahastot tarjoavat itsessään joitain veroetuja. Erityisesti ne eivät yleensä tuottaa myyntivoittoja, jotka sijoittajille verotetaan vuosittain. Joissakin tapauksissa osinko-ETF-sijoitukset voivat tarjota etuna päteviä osinkoja, joita verotetaan alhaisemmalla verokannalla tai ei lainkaan.
Miksi kokonaistuotto on tärkeä osinkojen sijoittamiselle? Sijoitettaessa osinkotuloja on yleensä parasta tarkastella kokonaistuottoa osinkotuoton mukana. Yhtiöllä tai ETF: llä voi olla korkea osinkotuotto, mutta ei pääoman arvonnousua. Tämä on ensisijaisesti ero luottotuottojen ja osakemarkkinatulojen sijoittamisen välillä.
Mistä voin ostaa osinko-ETF: ää? Sijoittajat yleensä haluavat ostaa osinko-ETF: ää kolmella kanavalla: neuvonantajien, täyden palvelun välittäjien ja alennusvälitysjärjestelmien kautta.
Mitkä ovat osinko-ETF: iin liittyvät maksut? Osinko-ETF: llä on yleensä alhaisemmat maksut kuin sijoitusrahastoilla. Suurin osa ETFistä seuraa indeksiä, joka sallii alhaisemmat palkkiot, koska kaupankäynti- ja hallintokustannukset ovat alhaisemmat. ETF-kulusuhteet ovat myös yleensä alhaisemmat kuin sijoitusrahastot, koska ne eivät integroi 12b1-palkkioita, jotka ovat osa sijoitusrahastojen palkkiorakennetta.
