Yhdysvalloissa on kymmeniä osakevälitystoimistoja. Mutta neljä suurta erottuu nimestään, tarjouksistaan, heidän asiakasvarojensa kokonaismäärästä ja palveleviensa asiakkaiden määrästä. Niitä kutsutaan usein "neljäksi suureksi välitykseksi". Jokainen näistä yrityksistä, Charles Schwab, Fidelity Investments, E * TRADE ja TD Ameritrade, edustavat asiakkaiden ja omaisuuden suhteen kärjessä.
Tämä lyhyt artikkeli kuvaa kunkin välityksen tuotteita, palveluita ja palkkiorakennetta. Niitä ei ole lueteltu erityisessä järjestyksessä.
Charles Schwab
Charles Schwab perustettiin vuonna 1971 ja se sijaitsee San Franciscossa. Se on yksi johtavista sijoitusvälitystoimistoista ja IRA: n säilytysyhteisöistä Yhdysvalloissa
Charles Schwabilla oli 31.12.2018 alkaen 3, 25 biljoonaa dollaria asiakasvarallisuutta, ja aktiivisilla välitystilillä oli 11, 6 miljoonaa biljoonaa. Se hallinnoi myös Schwab Bankia, joka on yksi Yhdysvaltojen suurimmista pankeista, jonka avulla välitysasiakkaat voivat yhdistää kauppatilinsä sekkitiliin. Yhtiöllä oli 1, 3 miljoonaa aktiivista pankkitiliä vuoden 2018 lopusta. Schwab todella houkuttelee rekisteröityjen sijoitusneuvojien (RIA) tilejä, joissa on 1, 5 triljoonaa dollaria AUM: ta.
Yritys tarjoaa asiakkaille sarjan sijoitustuotteita, mukaan lukien osakkeet, sijoitusrahastot, pörssikaupparahastot (ETF), rahamarkkinarahastot, korkotuotteet, optiot ja futuurit, vakuutukset ja annuiteetit. Asiakkaat voivat sijoittaa sekä Schwabin alkuperätuotteisiin että muihin ulkopuolisiin sijoituksiin.
Schwab, maan ensimmäinen todellinen alennusvälitys, on jatkuvasti arvioitu yhdeksi Yhdysvaltojen halvimmista välitysyrityksistä. Kauppapalkkiot ovat 4, 95 dollaria kauppaa kohden tavallisista verkko- ja optiokaupoista, kun taas optiosopimukset maksavat 65 senttiä kukin. Omaisuuserillä painotettu keskimääräinen liikekustannussuhde (OER) aktiivisesti hoidetuille sijoitusrahastojen palkkioille on 0, 69% ja passiivisesti hoidetuille 0, 03%. Schwab ottaa 0, 80%: n palkkion yksityisasiakkaille vuosittaisista salkunhoitomaksuistaan.
Yritys tarjoaa asiakkailleen myös huoletonta, passiivista lähestymistapaa sijoittamiseen älykkäiden portfolioiden nimeltä robo-neuvonantajapalvelunsa kautta. Verkkoalusta tarjoaa asiakkaille automatisoidun kokemuksen, joka antaa heille pääsyn ETF-sarjoihin, jotka tasapainottavat asiakkaan sijoitustavoitteiden mukaisesti. Palvelu vaatii vähintään 5 000 dollarin sijoituksen eikä sisällä neuvonta- tai palkkiokuluja.
Uskollisuussijoitukset
Fidelity Investments on maan suurin 401 (k): n eläkesäästösuunnitelmien haltija ja suurin voittoa tavoittelemattomien organisaatioiden 403 (b) -suunnitelmien toimittaja. Yhtiö perustettiin vuonna 1946 nimellä Fidelity Management & Research ja sen kotipaikka on Boston.
Yhtiön verkkosivuston mukaan sillä oli 30. syyskuuta 2018 mennessä yhteensä 7, 4 biljoonaa dollaria asiakasvarallisuutta, ja aktiivisella välitystilillä oli 27, 2 miljoonaa dollaria. Yhtiö kehui myös 28 miljoonaa yksittäistä sijoittajaa ja yli 590 000 toimijaa päivässä.
Fidelity on paras valinta välitysasiakkaille, jotka haluavat sijoittaa myös Fidelity ETF -rahastoihin ja sijoitusrahastoihin. Yritys tarjoaa myös sijoituksia ulkopuolisiin tuotteisiin. Palkkiot vaihtelevat 4, 95 dollarista osakkeelta tai optiokaupoista ja 65 sentistä sopimusta optioista. Asiakkaita, jotka myyvät Fidelity- tai iShares ETF -sopimuksia, ei veloiteta. Mutta kaikista muista ETF-kaupoista veloitetaan 4, 95 dollaria kauppaa kohti. Fidelity ei veloita kulusuhteen korvausta tietyistä omistamista sijoitusrahastoista.
Portfolio-neuvontapalkkio vaihtelee 0, 50% - 1, 50% sijoitetun määrän perusteella. Vähimmäissijoitukset vaihtelevat 50 000 dollarista 200 000 dollariin sijoitusvaihtoehtojen perusteella. Automaattisesta Fidelity Go -palvelustaan yritys veloittaa 0, 35%: n neuvontapalkkion, mutta ei edellytä tilin vähimmäisarvoa tilin avaamiseksi.
Sijoitusrahastojen ja muiden neuvontapalvelujen kautta Fidelityllä on kymmeniä miljoonia asiakkaita, jotka eivät ole välityspalveluita, jota muut eivät voi vaatia.
E * TRADE
Palo Altossa vuonna 1982 perustettu E * TRADE aloitti holdingyhtiönä ja on muuttunut johtavaksi online-alennusvälityspalveluksi. Yhtiö kärsi voimakkaasti rahoituskriisin 2007-2008 aikana subprime-asuntolainasalkkujen korkean altistumisen vuoksi. Sen osake laski 86, 7% vuonna 2007 ennen kuin yritys toteutti "kattavan käännössuunnitelman".
Käännös toimi, ja E * TRADEsta on tullut johtava rahoitusyritys mobiililaitteiden saavutettavuuden, verkkokaupan työkalujen ja muokattavan käyttökokemuksen ansiosta.
Vuoden 2018 viimeiseen neljännekseen mennessä E * TRADE: llä oli yhteensä 414 miljardia dollaria asiakasvaroja ja 4, 9 miljoonalla aktiivisella välitystilillä.
Kuten muutkin päävälittäjät, E * TRADE tarjoaa asiakkailleen pääsyn ETF-rahastoihin, sijoitusrahastoihin, osakkeisiin, optioihin ja korkotuotteisiin. Yritys tarjoaa myös kaksi sekkitiliä ja kiinnityksiä. Asiakkaat voivat myös valita esivalmistetun salkun, joka antaa heille monipuolisen sijoitusrahasto- tai sijoitusstrategiatiimin perustaman sijoitusrahastojen salkun.
E * TRADE -palkkiorakenne on hiukan korkeampi kuin Schwab ja Fidelity. Optio- ja ETF-kaupoista veloitetaan 6, 95 dollaria, kun taas optiosopimuksilta veloitetaan 75 senttiä. Nämä luvut alennetaan 4, 95 dollariin ja 50 senttiin aktiivisille kauppiaille. Aktiivisia kauppiaita ovat ne, jotka tekevät vähintään 30 kauppaa vuosineljänneksellä.
TD Ameritrade
TD Ameritrade perustettiin vuonna 1971 ja sen pääkonttori sijaitsee Omahassa, Nebraskassa. Yrityksestä tuli TD Ameritrade, kun vanha Ameritrade osti TD Waterhouse USA: n TD Bank Financial Groupilta. Se osti St. Louis -yhtiön kilpailevan Scottraden vuonna 2017. Asiakastilit yhdistettiin kokonaan ja integroitiin TD Ameritrade -järjestelmään helmikuuhun 2018 mennessä.
TD Ameritrade -yritystä pidetään yhtenä Yhdysvaltojen parhaista välitysyrityksistä arvonsa ja palvelunsa laadun vuoksi. Yritys tarjoaa asiakkailleen 24/7 asiakastukijärjestelmän, käyttäjäystävällisen verkkosivun, jossa on mobiili pääsy, tutkimus ja edistyneet kaupankäynnin työkalut.
Yrityksen verkkosivuston mukaan TD Ameritrade -yrityksellä on yli miljardia dollaria asiakasvaroja. Lisäksi sillä on yli 11 miljoonaa asiakastiliä, jotka tekevät noin 500 000 kauppaa päivässä.
Sijoitustuotteita ovat osakkeet, ETF, sijoitusrahasto-optiot ja korko. Asiakkaat voivat myös päättää sijoittaa futuureihin ja forex-valuutoihin.
TD Ameritrade ei vaadi tilin vähimmäisvaatimuksia, ei veloita alustamaksuja eikä vaadi kaupan vähimmäisvaatimuksia. Se veloittaa kiinteät 6, 95 dollaria kauppaa kohden verkossa osake- ja ETF-osuuksilta. Verkkokaupassa käytetyistä optioista veloitetaan 6, 95 dollaria plus 75 senttiä sopimusta kohden.
