Fidelity Investments on vakiintunut yksityisomistuksessa oleva sijoitusrahastoyhtiö, joka on erikoistunut varainhoito- ja välitystuotteiden tarjoamiseen. Fidelityllä on lähes 70 vuoden kokemus sijoittajien rahan hallinnasta, ja lokakuusta 2018 lähtien sillä oli yli 2, 1 biljoonaa dollaria hallinnoitavia varoja (AUM). Fidelity, rahastonsa sivulla, tarjoaa pääsyn yli 10 000 sijoitusrahastoon, jotka tarjoavat monipuolisen valikoiman sijoituslähestymistapoja, joista neljä erottuu suoraan tarjoamistaan.
Uskollisuuspääoma- ja tulorahasto (FAGIX)
Fidelity Capital & Income Fund -rahasto sijoittaa ei-sijoitusluokkaan kuuluviin yrityslainoihin osittain kohdistettuna Yhdysvaltain osakkeisiin. Rahasto valitsee omistusosuutensa vahvojen ja parantavien perusteiden sekä erittäin kykenevän hallinnon perusteella. Rahasto sijoittaa yli 70% varoistaan joukkovelkakirjalainoihin, ja loput jakautuvat kassa- ja osakepositioiden kesken. Rahaston kulusuhde on 0, 67%, se ei veloita kuormitusmaksuja, eikä siinä ole sijoitusvaatimuksia. 24. lokakuuta 2018 alkaen sen joukkovelkakirjalainan keskimääräinen duraatio on 3, 75 vuotta ja 30 päivän SEC-tuotto 4, 26%.
Fidelity Capital & Income Fund -rahasto on ansainnut keskimäärin 9, 96%: n vuotuisen tuoton vuosina 2008–2018, ylittäen suurimman osan vertailuryhmän Morningstar-luokkaan kuuluvista verrattuna. Koska rahasto on allokoinut huomattavasti matalan luottoluokituksen joukkovelkakirjoihin, se soveltuu sijoittajille, joilla on korkea riskinkantokyky. Rahasto saa yhdenmukaisen viiden tähden kokonaisluokituksen Morningstarilta.
Fidelity GNMA -rahasto (FGMNX)
Fidelity GNMA -rahasto sijoittaa Ginnie Maen takaisinostosopimuksiin, jotka edustavat valtion viraston takaamia kiinteätuottoisia arvopapereita. Rahastossa on kokenut johtoryhmä, joka etsii valppaasti väärinkäytettyjä arvopapereita. Noin 85% rahaston varoista sijoitetaan asuntolainavakuudellisiin arvopapereihin, ja loput jakautuvat käteisvarojen ja Yhdysvaltain valtion joukkovelkakirjalainojen kesken.
Rahaston keskimääräinen duraatio on 24. lokakuuta 2018 alkaen 4, 88 vuotta ja 30 päivän SEC-tuotto 2, 58%. Fidelity GNMA -rahasto laskuttaa kulusuhteen 0, 45%. Vuodesta 2008 vuoteen 2018 se on osoittanut keskimäärin 3, 56 prosentin vuotuisen tuoton. Morningstar myönsi rahastolle viiden tähden kokonaisarvostelun hyvästä suorituskyvystään.
Fidelity Michiganin kaupungin tulorahasto (FMHTX)
Fidelity Michigan Municipal Income Fund -rahasto sijoittaa Michiganin kuntien liikkeeseen laskemiin joukkovelkakirjalainoihin, jotka erottuvat heti muiden rahastojen suurempien sateenvarjotyyppisten sijoitusten joukosta, mutta joilla on paljon merkitystä omistusosuutena. Lähes kaikkien rahaston hallussa olevien joukkovelkakirjojen luottoluokitus on A tai korkeampi. Koska sen omistuksista saamat tulot on vapautettu liittovaltion veroista, tämä rahasto on sopivin sijoittajille, joiden verotettava tulo kuuluu suuriin veroluokkiin, vaikkakaan ei välttämättä ydinomistuksessa.
Rahaston 30 päivän SEC-tuotto on 2, 35%, mutta verovoiton huomioon ottaen tuotto on oikaistu 4, 75%. Sen keskimääräinen vuosituotto on ollut 4, 31% vuosina 2008–2018, kustannussuhteen ollessa 0, 49%, ja se vaatii vähintään 10 000 dollarin sijoituksen.
Fidelity yrityslainarahasto (FCBFX)
Fidelity Corporate Bond Fund -rahasto sijoittaa monenlaisiin yrityslainoihin, jotka ovat pääosin kotimaisten yritysten liikkeeseen laskemia. Koska yrityslainoilla on yleensä suurempi maksukyvyttömyysriski, nämä joukkovelkakirjat tuottavat sijoittajille suuremman tuoton. Rahaston omistusten keskimääräinen luottoluokitus oli 24. lokakuuta 2018 alkaen BBB, mikä on sijoitusluokkaan luokiteltavan joukkovelkakirjalainan alin luottoluokitus, vaikka A-, AA- ja AAA-prosenttimäärä onkin suuri. Rahastolla on suuria joukkovelkakirjalainoja, jotka ovat liikkeelle laskaneet rahoituslaitokset, kuten JP Morgan Chase, Bank of America, Goldman Sachs ja Royal Bank of Scotland.
Fidelity Corporate Bond Fund -rahasto on yksi tehokkaimmista Fidelityn hallinnoimista yrityslainarahastoista, ja se on saanut Morningstarilta neljän tähden kokonaisluokituksen. Viimeisen viiden vuoden keskimääräinen vuosituotto on ollut 3, 74%. Rahaston nettokustannussuhde on 0, 45% ja se vaatii 2500 dollarin alkuperäisen sijoituksen. Sen 30 päivän SEC-tuotto on 3, 87% ja keskimääräinen kesto 6, 76 vuotta.
